「感謝理財好聲音寫作陪伴計畫的支持，讓我得以開始撰寫文章，並且目前我的文章已發表在商益或風傳媒等平台。」「我們應該致力於開發工具，以解決目前財務規劃中的手動處理問題。」「2023年，我非常榮幸能夠見證Dimensional的發展，並有幸聆聽了劉宗聖理事長關於主動型ETF發展及其台灣策略的分享。】「如何將機器人理財與人工服務相結合，提升客戶體驗，這是我們應該關注的重點。」「我也希望進一步了解如何運作商業模式，從而探索CFPs和IFAs如何與金融機構合作，實現更佳的財務規劃服務。」這些是去年第一屆理財顧問論壇的回饋，我會從2023年底至今的進展進一步闡述。
回顧2023理財顧問論壇
首先，我們有機會與商益總編輯李柏鋒交流，他提到非常驚訝理財好聲音已經開始指導CFPs撰寫文章，因此他希望授權我們的文章，以推廣CFPs及財務規劃的正確觀念。我們也進一步探討了如何透過此商業模式，幫助CFPs授權他們的優質文章給台灣媒體。
其次，當劉宗聖理事長去年分享他的主題時，他多次提到應該有工具幫助CFPs進行回測、指數策略等功能。這也促使理財好聲音開設了數位工作坊，利用AI工具賦能大家。
關於機器人理財與人工服務的結合，我們去年也進行了小組討論。如今，AI不僅僅是一個概念，它已經成為現實，可以使工作流程更加簡化且人性化。去年，阿爾發投顧董事長James提到，機器人與人工服務之間不應該有明確的界限，我們應該共同思考如何在面對客戶時，提供更加無縫且優質的服務。
更多內容可回顧2023年理財顧問論壇的相關文章： 2023年論壇文章
創建改善CFPs與IFAs的商業模式
回到今年的主題，我們將分享更多關於這方面的討論與洞察，因為這對於實現我們的目標至關重要：讓理財顧問也更多的【獨立執業空間，而不是銷售產品】。
今年，我們的焦點將是如何讓CFP有機會與金融機構合作，幫助客戶在財務規劃過程中獲得更多支持。我們觀察到，在美國有RIA執照，CFPs可以申請RIA並在券商或銀行為客戶開設帳戶。而在台灣，這個情景有所不同，因為目前CFPs沒有小規模執照。
這個話題其實已經由金管會主委提起，他表示金管會正在評估開放個人可取得CFA執照，為高資產客戶提供理財服務。相關新聞可參考聯合報報導。我認為這是正確的趨勢，如何讓CFA、CFP這些專業執照能夠管理特定客戶是未來的方向。
我們將邀請來自安睿宏觀投顧、阿爾發投顧、投信投顧公會、中華機器人理財協會、清大產學小聯盟、知名主動型ETF公司Dimensional、擁有美國RIA執照的Trading Valley等講者，共同討論如何創建或進一步改善CFPs與IFAs的商業模式。
2024理財顧問論壇資訊
2024理財顧問論壇，將在2024.11.15 (五) 13:30 - 17:00舉行。本次主題：國際收費制理財顧問與金融機構合作模式的借鑒探討，活動詳情可參考此連結：活動連結
我們期待與大家在論壇中相見！
特別感謝合作單位：中華機器人理財協會、國立清華大學網路金融創新產學小聯盟、富又康、安睿宏觀證券投資顧問、Trading Valley立鼎資訊科技、以諾理財規劃顧問公司---
【作者】麥道森
│理財好聲音創辦人，曾任統一證券自營部經理、負責Fintech專案計畫。
│台大財金系畢業，持CFA、CSIA、CFP金融3C黃金證照
│Smart智富、經濟日報、商業週刊、關鍵評論網、財子學堂專欄作家
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│專為理財顧問成立的LINE社群。
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