作者：麥道森
「創造人生第二個勝利」
「提升你原本保險顧問的形象跟地位」
「透過手把手的教練帶領，帶你做客戶的財務規劃方案」
「轉型後客戶反過來追著顧問」這是我在上勤財務顧問的分享會中，我覺得很值得分享的幾句話。理財好聲音跟上勤理財規劃顧問公司(以下簡稱上勤)接觸雖然不到一年，但是卻深深感受到上勤的熱情以及對理財規劃的執著，更重要的是願意手把手帶領顧問走入理財規畫。我也分享幾個上勤的特點，期望讓各位更理解台灣獨立理財規劃的市場。
保險顧問如何轉型理財財務顧問？
過往許多金融顧問尤其是保險業都有轉型的需求，這樣的轉型不外乎客戶的需求、自我地位的提升，而轉型時就可能面臨離開公司或者需要放棄自己目前手上累積的保單續期收入。上勤提供了一個對保險顧問來說，不需要放棄保單續期收入就可以加入理財規劃行業的選項。這樣的作法可能不夠破釜沉舟，但是對一個需要兼顧家庭，維持收入的顧問來說，卻是一個很好的選項。
系統的支持
我從分享會中，不僅僅看到上勤的熱情，也看到他們在制度上的建立，包含分享會時提到的兩大系統以及六大流程，這些流程已經進行部分的數位化，包含自己的理財規劃書系統，在上勤創業早期，就已經開始建置這樣的系統。此外目前的系統由阿爾發金融科技（上勤目前為阿爾發集團成員）協助建置， 可快速產出財務規劃建議書。下圖為規劃書的樣貌以及其服務項目。
透過這樣的系統以及標準化的流程支持，可以看到上勤能夠比較高效率的服務客戶，下圖可以看到上勤的客戶見證畫面，提供理財規劃書並且能夠與客戶容易解釋理財規劃的內容。我個人認為「認為理財規畫製作很花時間」讓許多顧問遲遲不敢進入這個領域。
教練角色陪伴開發
我的理解是許多顧問善於銷售產品，但是來到理財規劃時，雖然去上過一些課，但是還是無法擺脫原本銷售產品的印象，上勤在對簽約顧問的教練陪伴角色就相當重要，手把手的帶領，讓顧問能夠進到這個理財規劃的市場。上勤的總經理岑安就分享到原本做壽險時，顧問需要追客戶，但是一旦成功進到這個理財規劃領域，反而是客戶追著顧問，詢問理財的建議，代表教練的角色成功發揮顧問轉型的功用！
這樣的教練角色也讓我覺得不是單兵作戰，下圖也可以看到對顧問的持續教育，讓顧問能夠持續學習。
提高諮詢收費的價格
這一點大概是讓我覺得最為吃驚的，就是提高每小時諮詢收費的價格。上勤提到在對客戶的諮詢收費是以每小時計算，原本諮詢費用是一小時1,500，但是客戶需求太多，後來決定提高價格到一小時5,000元。而這樣的收費提高，反而找到更精準的客戶(願意持續付費解決問題)。
經營方式相對活潑
我在上勤的網站上看到持續經營客戶的見證，我覺得這個很重要，讓客戶的案例為你說話，才能夠找到更多的客戶。此外在Youtube頻道的經營也很活潑，各位也可以參考他們的Youtube 頻道上勤理財規劃顧問。
最後我想提到的是定位，上勤在定位自己時，一開始就想好定位，選擇公教人員、醫師、企業主，這對任何顧問來說，都是必須思考的問題，你的定位是什麼？因此你需要配備的能力是什麼？尤其我們面對的是資訊超級發達的時代，找到並專注自己的定位才能夠凸顯出自己的價值！
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【作者】麥道森
│理財好聲音創辦人，曾任統一證券自營部經理、負責Fintech專案計畫。
│台大財金系畢業，持CFA、CSIA、CFP金融3C黃金證照
│Smart智富、經濟日報、商業週刊、關鍵評論網、財子學堂專欄作家
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