作者：麥道森
理財好聲音有幸邀請到了51歲的孫國城處經理，一位在高階管理職位上取得卓越成就的資深理財專家。
「因為聽到客戶說要解約保單，去購買ETF」「台灣普遍都落後新加坡10年以上，新加坡的一些他知道的金融專家或保險顧問，都已經在擁有CFP」 「我的同業朋友，跟我差不多年紀的，都已經考上CFP，我怎麼可以不在嘗試一次看看了」「除了一般保險的證照以外，我也考了理賠，因為希望能夠扭轉一般人對保險業的印象讓客戶能夠保好也理賠好」上面是在分享會當中，國城提到的幾個我覺得很重要的句子，特別先節錄出來
渴望更深刻且有效地去解決客戶的問題
在分享會中，我的感受是，國城他極力的希望能夠真正有效解決客戶的問題，這個包含了他曾經在一次跟客戶的溝通當中，聽到客戶解約保單購買ETF的行為，這深刻地啟發了他去理解更多的金融產品。
他還提到自己花了三年時間考取理賠人員的資格。在保險業界，這是相當少見的舉動，因為一般人對保險業有個刻板印象：僅限於銷售。他希望打破這種固有觀念。成為理賠人員不僅需要掌握一般的保險知識，還必須學習相關的醫學專業知識，這是一項挑戰。然而，這樣做能夠真正實現「保險購買與理賠兩者兼顧」，進而體現了他重視解決客戶問題及將客戶利益放在首位的原則。
學習之旅，並非一帆風順
面對挑戰，國城的學習之旅並非一帆風順。他曾經遭遇失敗，但這些挫折並未讓他退縮，反而成為了再次挑戰的動力。一位長期認識的同業成功考取CFP後，他決定再次投入準備考試的努力。他也多次在分享為當中提到自己的年齡來去考取，是比較少見的。不過他知道CFP對他在專業知識上，以及在學習道德準則上是很有幫助的。因為他看到的新加坡的金融專家也具有這張證照，也鼓勵自己，再次地大膽地再去嘗試考取。
51歲準備考試的方法
多策略學習： 孫國城強調了多樣化學習的重要性，包括上課、閱讀書籍等。他提到了自己參加多個課程，以及上過不同老師的課，從多種渠道獲取知識並準備考試。
處理真實案例： 他提到通過處理真實的個案，如保險理賠、車險事故處理等，來累積實際經驗。這不僅幫助他在實際工作中應用所學，也對考試準備有所幫助。
與專家交流： 孫國城強調了與老師和行業高手交流的重要性。通過這種交流，他能夠擴大視野，學習到更多知識，並找到自己的不足之處。
考前密集準備： 在考試前兩個月，孫國城會開始全力以赴地準備考試，包括參加正規班和補習班。
利用碎片時間學習： 他提到利用開車、運動、吃飯等日常活動的時間來聽線上課程，充分利用每一分每一秒。
撰寫筆記和模擬考題： 他強調了寫筆記和處理模擬考題的重要性，以鞏固學習內容並熟悉考試格式。
保持放鬆心情： 即使在緊張的考試準備中，他也提到了保持正常的生活和放鬆心情的重要性。
對於考上CFP後對行業的期待
國城對於考上CFP後對行業的表達了一系列期待，當然，獲得CFP的資格後，不僅僅是獲得了一個證照，更代表了一種新的身份和專業能力的提升。透過這樣的提升，他期望可以積極擴展在財務規劃領域的服務範圍，包括但不限於保險理賠、稅務傳承、退休規劃等。此外，他還看重與其他專業人士如會計師、律師等的合作機會，以及在不同領域的專業交流和合作。
國城也強調了持續學習的重要性，即使在取得CFP資格之後，仍然要保持在財務規劃領域的專業知識和技能的不斷更新與進步，這樣才能夠在行業中提高辨識度，幫助他在金融服務市場中更加突出。
最後是這個分享會，相當特別，因為我們第一次遇到同時在線上的理財顧問將近一百位，也希望未來在這個考證主題上面，能夠有更多跟各位分享！
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【作者】麥道森
│理財好聲音創辦人，曾任統一證券自營部經理、負責Fintech專案計畫。
│台大財金系畢業，持CFA、CSIA、CFP金融3C黃金證照
│Smart智富、經濟日報、商業週刊、關鍵評論網、財子學堂專欄作家
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