作者：呂崴
網路行銷好處：獲客、變現、提高知名度
理財顧問經營網路社群（FB、LINE等），可以累積粉絲量、提升顧問自己的知名度。其次，累積粉絲的同時，也有等於吸引潛在客戶，進而做網路變現。
基於網路行銷的三個好處，可以擴大顧問的客戶圈，是有做有加分的理由，但並不是顧問非做不可的原因。目前台灣社群的財經網紅圈，都以非專業的顧問為主流。正如2023/12/13的理財顧問論壇，劉宗聖理事長有一段話的意思大概是「目前台灣，是YT取代CFP等專業理財顧問在向消費者溝通。」
我覺得非常認同這段話，而且有更深刻的想法......
1.找回「客戶優先」的價值
非以客戶利益優先的YT、網紅，有太多奇怪的投資方式或業配商品，導致消費者容易盲目跟隨。具備專業證照的顧問，有機會找回以投資人利益為優先的價值觀，獲得客戶的信賴。
2.網路充滿錯誤的投資觀念&資訊
沒有取得專業認證的網紅部落客，容易有錯誤的投資理財觀念。我也聽麥道森提過有網紅分享錯誤資訊。最近比較紅的實例，應該屬「華爾街女神」莫屬，根據今周刊的報導：「華爾街女神的獨立交易員陳莉婷，在台開課講授投資心法，2016年開課至2020年賺進近3000萬元，不料20多位學員花了數十萬，投資卻慘賠，而檢調也查出，陳莉婷根本沒有金融相關證照，涉嫌違法授課。」
(圖片來自：東森新聞報導)
3.詐騙包裝成投資大師
台灣網紅投資圈亂象還不只於此，詐騙集團看到這些亂象，也紛紛把自己包裝成投資大師，或是直接偽裝成投資大師來吸引投資小白。你也可能在FB看過張忠謀、黃仁勳、陳文茜，說自己決定無私公開投資秘訣，帶領更多人財富自由。當民眾相信，財富自由的是會是詐騙集團……
延伸閱讀：詐騙集團的網路行銷包裝做得比你還好！
投資亂象，受傷的永遠是客戶…
對剛畢業或需要退休規劃的初心者來說，就是被亂象各種驚嚇，永遠不敢跨出第一步做投資理財。
或是滿懷信心要開始投資第一步，就慘遭滑鐵盧，沒有賺到錢就先被騙走一筆錢。
對投資一知半解的客戶，可能就是繼續衝鋒陷陣，買航海王股票、融資融券殺進殺出，只因為網路這樣教。
理財顧問的責任
我覺得自己運氣很好，第一次投資，買了我根本不熟的華票、台灣高鐵、嘉聯益，有賺有賠起起伏伏，最後是打平不賺不賠。後來認識了麥道森，開始了我的指數化投資之路，只買0050、富邦台50、VT、VTI分散投資。我身邊也有朋友因為理專人情，買了兩張完全不知道是什麼的00937B。
這世界還有很多人對投資有錯誤觀念，需要專業的理財顧問協助。我自己覺得這是理財顧問的職業操守、也是社會責任。一個理財顧問可能力量很小、很難改變什麼，但是當越來越多人投入，你知道力量一定會越來越大！
---
【作者】呂崴
│理財好聲音行銷與專案經理
│政大文學研究所碩士，金融業行銷經歷近10年。曾任職富邦證券、保險、外匯公司，專長為網路行銷操作。
│文章曾曝光於Yahoo、Smart智富月刊、CMoney、關鍵評論網等媒體。
〔理財顧問專屬社群〕
│專為理財顧問成立的LINE社群。
│投資、理財、執業、顧問行銷等資訊分享。歡迎加入，跟我們一起討論~
Comments