作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問
現在最夯話題莫過於「你申購ETF 00940了嗎？買幾張？」
元大暨0050臺灣50ETF市值3134多億、0056元大高股息ETF市值2752多億，獨佔台灣ETF市值第一、二名，符合世界主流00850臺灣ESG永續高股息ETF市值161多億外，再出新貨，這波來勢洶洶！
2024/3/11-3/15招募ETF00940臺灣價值高息ETF募資，稱「快樂領息人就是你！」第三天已吸金977億，一躍超過臺灣ETF排名12的00725B國泰投資級公司債ETF，真的是太厲害了！
而且數字持續上漲中，破千億勢在必行！根據每天300多億的漲幅，有望在5天招募期間募集1600億左右，挑戰成為台灣第五大規模ETF00919群益台灣精選高息。
趁這一波多頭攻勢於2024年橫空出世的00940流量密碼是什麼？誰適合買940？風險在哪？穩賺不賠？還是都配到本金？賺到利息配到本金？
00940宣傳優勢
1.打出巴菲特神祖牌
00940打出「巴菲特」價值投資指標，讓你彷彿自己就是股神！
（1）不買貴：本益比合理，在股票低進場，買高CP值。
（2）有錢：選「自由現金流穩定」，這點蠻不一樣的，對公司而言相對安全，且本業持續獲利的公司。比較不怕公司欠錢破產！「公司有錢，現金流大」。
（3）會賺：ROE高、EPS讚。股東配比有夠多，報酬率比較高。
（4）穩定：排除財報不透明KY股，降低無法掌控的風險。儘量避免賠錢狀況。
（5）護城河：選有競爭優勢，毛利率成長的公司，具競爭優勢。
2.月月配，月初領息
符合台灣人，每個月都有零花錢的小確幸，00929是月中配息、00939選擇在月底配息，讓你更快享受到配息的快樂！
3.淨值$10
一張一萬so easy方便入手，用最便宜的價格買優秀的公司，擁有長榮、聯電、中美晶、聯發科等優質公司。不同於ETF00929及00939發售價淨值$15，便宜$5000。
4.高股息
預估平均殖利率8.6%
5.重視公司基本面
追求總報酬率極大化，即配息加資本利得通通擁有。
6.股票較分散
00940ETF共投資50檔股票，較其他30-40檔分散風險。
00940投資注意事項
聽起來很夢幻吧！但是要注意以下七點
（一）目前$10不代表一開賣也是$10或以上，以下也是可能的！
（二）月月配，配息又高，又是單一市場台灣⋯其中長榮指數權重佔9.2%，去年現金殖利率45.2%獨佔鰲頭！其他平均5-6%居多，所以如果長榮表現不佳，配本金？配股息？
（三）00940你需要注意的是台灣市場不大，股票容易受外界影響，現在是多頭市場，當然都可以，之後呢？風險來？
（四）現在月月配，如果以當「退休金」來說我個人覺得4-5%（股債分配、全世界市場、產業不會太專一，分散風險、安全為訴求）最安全，相對風險沒那麼大，元大號稱00940算起來將近9%，所以要有認知可能相對風險較大。
（五）一般月配息風險值在RR3:風險「中高」，通常主要報酬來源「資本利得加固定收益」，適合年齡層：中高齡投資者
00940風險值是RR4:風險「高」，通常主要報酬來源「資本利得」，適合投資者：中低齡投資者
（六）投資產業7-8成電子，2成多非電子，雖然沒有集中半導體，感覺有分散，但是電子股也佔了將近7成半。符合台灣整體市場，台灣產業現在及未來20年著重Ai，也是世界趨勢，但是也因為這樣可能漲幅會偏大，風險相對較大。科技業是恆星部位，就是漲得快跌得也快！但是不會退流行，整體趨勢往上。
（七）00940很看操作者操盤以及後續資金投入狀況還有台股狀況，才能讓大家開心在家領殖利率8-9%利息。當然，這也是每個基金、ETF要留意的。
00940誰適合買？
簡簡單單1萬就可以當50間公司股東很吸睛、吸金沒錯，但是為了穩定配息，提高勝率，建議可以接受較高風險，沒有立即資金需求，可以定期定額投資，中長期理財目標為導向的，可以搭配一些風險較低的理財商品分散風險。
特別提醒：已退休人士請考慮自己可承受風險，建議選RR3或以下商品為主，除非本身可接受高風險理財商品。結論：了解風險才能提高勝率
簡單來說梭哈All in 00940 ，沒說不能買！但是要知道風險在哪才買得安心，提高勝率，當個快樂領息人。 操作模式定期定額，可以設停利停損，配息選擇再投入00940或其他投資理財商品，創造複利滾存效果，讓錢幫你賺錢！你才會真的成為「快樂領息人」。
本文為理財好聲音的寫作陪伴計畫與呂宛臻CFP®合作優化產出。
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【作者】呂宛臻
│證書：CFP國際認證高級理財規劃顧問、RFA退休理財規劃顧問、RFC 國際認證財務顧問師暨不動產、信託、保險、投資全方位15張金融專業證照
│專長：資產傳承、稅務規劃、婚姻財產風險、不動產稅務規劃、退休金規劃、保單健診分析 │IG：臻愛練肖話
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