理財好聲音4月13日3 分鐘安養信託、監察人,讓老年財產管理「安」啦!作者:徐采蘩 孫小姐罹患了癌症,幫他辦完理賠,他問我「我不能買保險了,對嗎?」 「痊癒五年後還是能評估的,你先好好治療比較重要。」我安慰她。 「我想做信託,你知道我該怎麼做嗎?」孫小姐未婚,生了病,有了危機意識,聽銀行理專說最好把錢放信託,以免被詐騙集團騙,也希望未來有人幫...
理財好聲音3月19日3 分鐘終身癌症險繳了17年,卻被遺忘而失效:定期做保單檢視管理,超重要! 作者:徐采蘩 「哇!您有買到這張癌症險啊,這張非常不錯呢,保費實惠,保障內容也很不錯,還有每年送健康檢查,您真有福氣!」 某次我在協助客戶檢視保單時,像挖寶似的發現一張已停售多時,保險公司也已被合併的保單,高興的反應給客戶聽。...
理財好聲音1月27日2 分鐘臨時資金需求,可申請最快當日撥款的「保單貸款」:4個申請方式&注意事項!作者:徐采蘩 年關將近,臨時有資金需求怎麼辦… 小吳憂心忡忡跑來找我,年關將近,過完年家裡二個唸私立學校的小孩要註冊,公司的獎金應該會延遲二個月才下來,沒有緊急預備金的他有點煩惱,短期的資金周轉,房屋貸款利息雖低,但跑流程需要時間,一時半刻拿不到錢,三不五時電話行銷打來,要...
理財好聲音2023年12月26日3 分鐘申請一份醫療單據,輕鬆完成多家理賠的「理賠聯盟」!作者:徐采蘩 客戶跌倒骨折,要申請理賠的一段故事… 芽芽跑馬拉松不慎跌倒,骨折讓他在醫院休息了幾天。因為之前幫她保單整理過,因此告訴她有3家公司可以辦理賠,有些是日額型的住院醫療,有些是實支實付型醫療,所以必須準備3份診斷書、2份收據。收據一份正本,一份副本,副本還必須蓋醫...
理財好聲音2023年10月30日2 分鐘保險受益人變更的重要:丈夫中毒過世,懷孕8個月的太太卻拿不到理賠…作者:徐采蘩 一個不幸發生的真實案例… 我曾經有一個客戶,結婚一年左右時,丈夫卻因為一氧化碳中毒,不幸去世。當時,這位客戶當時已經懷孕8個月,小孩即將出生。但客戶丈夫的保險受益人沒有更改,仍然是他的父母。導致客戶面臨丈夫很早就離世,而孩子還沒有出生,也拿不到丈夫身故保險金的...
理財好聲音2022年9月15日3 分鐘統一保經徐采蘩總經理的ETF實戰資產配置心得 「當初如果不是麥道森的關係,我也不會那麼早接觸ETF指數化投資」 「當初舉辦了二十多次的投資聚會,讓我們這些顧問能夠在市場上,了解主動投資以及被動投資的差別」 時間回到2014年,那個時候開始收到麥道森發給我們的電子郵件,他告訴我們,可以透過指數化的投資,來解決客戶的資產配...