單身者的必修課：能獨立完成的「寫好遺囑」4步驟
作者：Grace 獨居藝人羅霈穎在2020年突然猝死， 4億元的身家，遺產稅繳納更高達6,000萬元，其遺產的分配自然也成為各界關注的焦點。她未婚、也沒留下遺囑，雖然朋友提到她過去曾經提及有意將其中1間房產留給前大嫂，因為兩人感情非常好，大嫂更是陪伴她度過人生低潮的貴人。羅...
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8月31日讀畢需時 6 分鐘
享受獨處，也能「避免孤獨死」的5種方法！
作者：Grace 有位41歲單身獨居的女性朋友，近日被發現昏迷倒地，打電話給119以後，緊急送醫…透過AED自動體外心臟電擊去顫器急救後，目前昏迷指數三，很不樂觀。醫院診斷這位友人是因感染「新冠病毒」而發燒昏迷，又因為他獨居，而沒能被及早被發現，造成延遲就醫，目前昏迷三周仍...
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7月28日讀畢需時 5 分鐘
無配偶、無子女的單身貴族，遺產誰繼承？單身貴族一定要知道的財產規劃！
作者：Grace 台灣單獨生活戶越來越多，行政院性別統計資料庫111年統計數據，全台未婚人數約323萬人，失婚人數約180萬人。無論是不婚的單身貴族、不生的頂客族、離婚無子的新世代族，不論有婚或無婚，只要沒有子孫，未來財產傳承上都將面臨到「錢留給誰的課題」。...
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7月1日讀畢需時 5 分鐘
需要做「保單檢視」的3個關鍵時點：身分改變、責任改變、角色改變
作者：Grace 國內近幾年掀起了一波又一波的保單停售潮，從防癌險、重大疾病險、實支實付醫療險、失能險、重大傷病險、又到了近期7/1預期停售的副本實支實付與失能險。聽到保單又要停售了，我該做些什麼呢 ? 保單「停售」的意思，通常是指這個契約未來不賣、費率改變、理賠給付條件不...
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理財好聲音
5月27日讀畢需時 5 分鐘
單身貴族的未來安排：遺產規劃4項策略，避免遺產被收歸國有
作者：Grace 2019年藝人羅霈穎驟逝，留下了高達四億元的遺產最後由媽媽繼承，而羅媽媽當年已經高齡94歲了。若不是羅霈穎走的太匆促，身為單身貴族又是家中年齡最小的女兒，她上億的資產在百年後，有誰可以繼承呢？ 案例一 :...
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5月1日讀畢需時 4 分鐘
單身貴族一定要知道：節稅的5種方法！
作者：Grace 又到五月報稅的季節，大家都是如何計算自己的「應繳(退)稅額」呢？是自己試算或是拿著國稅局的試算單直接去繳費 ? 提醒大家2024報稅時間，自113年4月26日8時起，開放使用憑證及查詢碼下載所得資料；5月1日~5月31日開放線上申報上傳。...
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4月14日讀畢需時 5 分鐘
處理長輩遺產的5步驟：含遺產申報與繼承詳細圖解！
作者：Grace 小郭的媽媽去年初因為癌症後心肺衰竭而離世，因為兩位哥哥長年居住在國外，關於媽媽的後事和遺產相關事宜，都需要仰賴在國內的小郭先行處理。在臺灣，許多子女們對於父母的資產狀況通常是較不了解的，以致在處理繁瑣的稅務申報與繼承時，就像是在探索一片未知的大陸。...
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3月30日讀畢需時 5 分鐘
一個人的醫旅：「獨自就醫」自在又安心的4個方法
作者：Grace 最近在醫院陪診時，隔壁床是一位40歲左右子宮體癌要二次開刀的未婚女性。父母已年邁怕他們太過憂心，所以陪她住院的是哥哥。在手術房外等待時，82歲的老爸爸也來了，老婆患有癌症，所以由他陪同女兒住院與開刀。當獨身與少子成為一個趨勢，面對疾病時獨身者又該如何因應呢...
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2月3日讀畢需時 6 分鐘
我們為什麼買保險？購買保險時的３個合理依據！
作者：Grace 我們為什麼買保險？ 是如何購買的？ 又如何規劃的呢？ 43歲的小凱，健診時發現疑似罹癌… 年底通常是顧問們最忙碌的時間，檢視顧客理財計畫執行的進度與資產成長的績效，除了是財務數字的檢視、也成了朋友間固定的相聚。...
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1月7日讀畢需時 5 分鐘
豁免保險：生病了，不用再擔心保費繳不出來！
作者：Grace 台灣保險業2022年保險滲透度（保費收入占GDP比率）為11.25%，而依據保發中心統計，2022年國內人壽保險及年金保險投保率是266.08%，等於台灣平均每人有2.6張保單。國人平均保單這麼多張，如何確保在保險啟動的時候，也保全我們在資產上的安全呢？...
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2023年12月2日讀畢需時 5 分鐘
單身40歲，聰明開始 ! 達成1260萬退休金的5步驟指南
作者：Grace 幾歲應該開始準備退休金？ 退休金不論是1千萬、2千萬還是其他的金額，「數字」看起來都很大。 現在40歲還沒開始，我還來得及嗎？ 我能有個安心的退休嗎？ 「退休」對於20、30世代來說，感覺時間還很遙遠，但在不知覺中大家也來到坐四望五的年紀，中壯年在面對「退...
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2023年9月3日讀畢需時 4 分鐘
資金加權報酬率7.75%，繼續定期定額0050的3個原因！
作者：Grace 在一次與朋友討論投資的時候，他介紹了0050ETF讓我認識。0050的全名是「元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金」，是一種將指數股票化的商品，透過一籃子的標的追蹤指數表現，持股分散且透明、管理費較基金低，平時透過券商在股票交易市場中進行買賣。...
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2023年8月6日讀畢需時 4 分鐘
投資小白成功3步驟，首先做到「養成儲蓄與教育自己」！
作者：Grace 有位朋友最近來電，述說著表姊家跟風太陽能建設的投資，之前將房子貸款的千萬拿去做投資，現在又準備把銀行所有的存款4、5百萬繼續投入，她正為對表姊勸不聽、也阻止不了而懊惱著。 聽著她的述說雖不能斷定這項投資未來是否正確，但可以確定的是發財與快速致富是多數人的夢...
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2023年7月9日讀畢需時 4 分鐘
家庭經濟支柱除了保險之外，還得準備４項保障！
作者：Grace 如果家庭經濟支柱垮了，該怎麼辦？ 如果另一半無法一起付房貸，怎麼辦？ 與一位女性友人會談的過程中，聊到關於她家中房貸支出的問題。Grace問她 : 「假設家中主要費用的支付者(配偶)，因為突發事故，不能繼續陪伴與分攤這些支出費用，除了心情需要時間調整與撫平...
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2023年5月7日讀畢需時 4 分鐘
幫小孩買醫療險？還是替小孩投資？哪個比較好？
作者：Grace的財務筆記 家有新生兒是讓人喜悅又忙碌的事，在升格做父母後，若你身邊有一筆錢，應該幫小孩買醫療險，還是拿去做投資呢？這是身為父母很常見的問題，許多父母都想要為自己的小孩提供最好的保障，但又不想浪費錢。醫療險和投資都有各自的優缺點，身為父母應該要如何選擇呢？...
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理財好聲音
2023年4月5日讀畢需時 6 分鐘
美國矽谷銀行倒閉的四點警示 : 首先存金融股一定要注意…
作者：Grace的財務筆記 美國矽谷銀行在112年3月10日宣布倒閉、瑞士信貸也在同年3月14日爆出財務危機，一家是美國第十六大的銀行，另一家是瑞士第二大的銀行，兩家公司的資產規模都算穩健，是什麼原因讓銀行的財務也撐不住？此外，本文整理了美國矽谷銀行倒閉的四點警示，對於台灣...
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2023年2月12日讀畢需時 3 分鐘
投資虧錢，負債該怎麼辦?解套6步驟
作者：Grace的財務筆記 Grace有一位工程師朋友，因為前兩年在股市中嘗到甜頭，投資的野心也越來越大，期待高報酬可以讓自己快速籌措到購屋的頭期款，於是開始投資在「期貨」、「選擇權」這類波動性高的槓桿工具，甚至還借了錢加碼投資，期待的當然是獲取「短期的高報酬」。這一波熊勢...
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