4個錯的資產傳承迷思，可能導致…家財萬貫卻債留子孫…
作者：蕭策 隨著高齡化時代的來臨，各個產業、領域越來越關注年長者的需求，而百年以後，我們所積累的財富，是否能依照自身的意思傳承給下一代，也成為了不少人關心的議題，將生前努力的成果流傳下去，無非是基於一份對親人的疼惜與愛，若因為沒有妥善的安排，導致家庭失和就本末倒置了，但事實...
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理財好聲音
2023年12月26日讀畢需時 3 分鐘
富足退休3樂章：先累積再加速，最後享受悠活期！
作者：許心華 退休? 我還年輕，那是未來才要煩惱的事。 退休? 我生活費都不夠了，哪有能力談退休? 退休? 我想都不敢想，船到橋頭自然直…. 現在就是退休的起跑點！ 很多人遇到退休議題，不是不去想，就是不敢想，不然就是想太多，覺得遙不可及。過去的人把退休當成人生另一個階段，...
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理財好聲音
2023年12月26日讀畢需時 3 分鐘
申請一份醫療單據，輕鬆完成多家理賠的「理賠聯盟」！
作者：徐采蘩 客戶跌倒骨折，要申請理賠的一段故事… 芽芽跑馬拉松不慎跌倒，骨折讓他在醫院休息了幾天。因為之前幫她保單整理過，因此告訴她有3家公司可以辦理賠，有些是日額型的住院醫療，有些是實支實付型醫療，所以必須準備3份診斷書、2份收據。收據一份正本，一份副本，副本還必須蓋醫...
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理財好聲音
2023年12月4日讀畢需時 4 分鐘
「理財顧問的第一堂課」可以完成的三項學習目標 !
作者：理財好聲音 要先謝謝台灣理財促進會第六屆南區工作夥伴報名參加！事實上，南區夥伴的參與已經達到了規劃這一天課程的部分目的。在收費上，能夠支付講師標準的鐘點費和場地費就可以了，衷心希望能讓所有有心學習的朋友都能參加。當初想到的是中部以北的友，對於南部的朋友報名，由衷的表示...
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理財好聲音
2023年12月2日讀畢需時 5 分鐘
單身40歲，聰明開始 ! 達成1260萬退休金的5步驟指南
作者：Grace 幾歲應該開始準備退休金？ 退休金不論是1千萬、2千萬還是其他的金額，「數字」看起來都很大。 現在40歲還沒開始，我還來得及嗎？ 我能有個安心的退休嗎？ 「退休」對於20、30世代來說，感覺時間還很遙遠，但在不知覺中大家也來到坐四望五的年紀，中壯年在面對「退...
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理財好聲音
2023年12月2日讀畢需時 3 分鐘
３張圖，學會透過「保單關係人」，完成財富傳承＆稅務注意事項！
作者：許心華 保單是國內富裕家庭經常運用的理財工具之一，除了產業的純熟與普及讓大多數的人對於保險已有相當的概念，另國內金融主管機關嚴格把關的監理制度，都是讓台灣高保險滲透度及高保險密度的原因。 「保險」的資產轉移方式 一般而言，經常使用的資產移轉方式大致可以分為４大類：繼承...
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理財好聲音
2023年12月2日讀畢需時 3 分鐘
真正能達成財富自由的4項指標，第一個是「儲蓄率」
作者：郭孟鑫 在先前的 債務整合：學會3步驟整合債務，減少還款壓力 文章中，談到了債務問題。假設你已經能有效地管理你的債務，今天我想要談點…財富自由。網路上不乏許多教人財富自由的文章、影片甚至課程，一定會都說得很簡單，只要〔被動收入＞總支出〕就可以做到，但事實真的是如此嗎？...
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理財好聲音
2023年11月19日讀畢需時 6 分鐘
2024新生兒保險投保攻略：保障內容、投保時機、檢查項目一次全解密！
作者：張惠芳CFP 新手爸媽考慮投保新生兒保險時，通常會上網google資訊。本篇文章，整理了新生兒保險注意事項，以及常見問答。除了分享新生兒保險相關知識，也解答了父母的疑慮。希望能協助新手爸媽更理解新生兒保險，送給心愛的寶寶完善醫療保障禮物！...
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理財好聲音
2023年11月18日讀畢需時 3 分鐘
整理思緒、節省寫作時間的關鍵：寫文章前，先點出「文章架構」
作者：呂崴 網路時代，大家都習慣划手機，快速看過內容。精簡、條理的文字，通常更受到讀者歡迎。而在寫作之前，還有一個常被忽略的寫作關鍵，能讓文章更平易近人，那就是一個清楚的「文章架構」。 文章架構是什麼？ 文章架構就是一篇文章的組織方式，包括前言、正文、結論等部分。通常文章有...
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理財好聲音
2023年11月18日讀畢需時 5 分鐘
定期定額進階版：用「母子基金」養大你的基金池！
作者：簡佳芬 一般的定期定額，是單純將每個月的薪水撥一部分進行投資。如果有獲利，單純停利了結就好。 母子基金的概念，可以想成定期定額的進階版。母子基金多了「將獲利再投資運用、加大資金池的概念」。當定期定額停利以後，獲利的錢如果不使用要怎樣再投資讓你投資總金額變大？這時候，就...
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理財好聲音
2023年11月12日讀畢需時 3 分鐘
聰明負債就是賺：3步驟，優化房貸、車貸、信貸等債務！
作者：蕭策 被汙名化的債務，其實是財務管理的重要工具 淨資產的增長是我們檢視財務的重要指標之一，而淨資產又等同「資產-負債」，但在管理財務的過程中，我們往往會較關注「資產」的變化，包含收入面的開源，以及支出面的節流，而忽略了「負債」在這之中扮演的角色。...
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理財好聲音
2023年11月11日讀畢需時 5 分鐘
理財規劃顧問實踐中，「理財好聲音」扮演哪些角色來協助顧問？
作者：大錢先生 台灣理財顧問認證協會(FPAT)日前於官網公布國際理財規劃顧問認證總會(FPSB)全球理財規劃標準 (GLOBAL FINANCIAL PLANNING STANDARDS)的中譯本。內容包括了顧問應備知識(KNOWING)、執行(DOING)及倫理(...
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理財好聲音
2023年11月11日讀畢需時 3 分鐘
當機器人理財遇見德明信基金：因子投資、ETF、美國理財顧問都在推薦！
作者：麥道森 2023/11/7，理財好聲音舉辦了一場別開生面的線上分享會，主題為「當機器人理財遇見德明信基金」，非常感謝由阿爾發證券投資顧問公司的董事長James Chen親自主講。James不僅深耕於理財領域，也是早期積極撰寫部落格的作家之一，其文筆出眾，內容豐富多彙，...
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理財好聲音
2023年11月4日讀畢需時 4 分鐘
火災極端風險，中小企業要知道3種避險方式&防堵準備
作者：鄒淑娟 2023年9月，屏東科技產業園區的明揚國際屏東廠發生大火，造成造成10人死亡、百人受傷、廠房全毀、他人財產遭受損害。大火過後，除了究責、法律問題外，還有許多賠償問題。明揚國際除了自身的財務毀損外，面臨復廠期間損失，還有侵權行為的賠償，也讓許許多多的企業主開始重...
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理財好聲音
2023年11月4日讀畢需時 3 分鐘
定期定額要知道：4個加速原則&停利標準！
作者：簡佳芬 當我在協助客戶進行長期基金投資時，最常被問及的問題之一是：「如何有效地進行定期定額投資？」「停利應該達到多少利潤才執行？」 首先，我們需要了解定期定額投資的4個重要原則，再來分享定期定額該達到多少利潤才執行停利。 一、定期定額投資的4個重要原則...
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理財好聲音
2023年10月30日讀畢需時 2 分鐘
債務整合：被錢壓的喘不過氣...3步驟整合債務，減少還款壓力。
作者：郭孟鑫 在現代社會中，債務是很多人生活中難以避免的一環。信用卡、貸款、分期付款等形形色色的債務可能會使人感到壓力山大。當債務已經大到讓人喘不過氣、無法負擔時，可以考慮透過「債務整合」幫助你管理這些債務。接下來，讓我們一起透過案例，來學習債務整合的３步驟，減輕還款的壓力...
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2023年10月30日讀畢需時 2 分鐘
保險受益人變更的重要：丈夫中毒過世，懷孕8個月的太太卻拿不到理賠…
作者：徐采蘩 一個不幸發生的真實案例… 我曾經有一個客戶，結婚一年左右時，丈夫卻因為一氧化碳中毒，不幸去世。當時，這位客戶當時已經懷孕8個月，小孩即將出生。但客戶丈夫的保險受益人沒有更改，仍然是他的父母。導致客戶面臨丈夫很早就離世，而孩子還沒有出生，也拿不到丈夫身故保險金的...
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2023年10月30日讀畢需時 4 分鐘
打造千萬退休金、實現財務自由的關鍵5步驟
作者：張惠芳CFP 台灣人在2020年口開始生不如死(負成長)，平均壽命81.3歲。2021年台灣生育率占全球最低，2022年出生人數跌破14萬人，再創歷史新低，台灣將於2025年邁入超高齡社會，也就是有20%人口為65歲以上老年人口。人口老化嚴重、出生率低，代表著稅收會減...
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2023年10月30日讀畢需時 4 分鐘
退休後每月若花5萬，要準備多少退休金才夠？
作者：Grace 「退休多少才夠？」一個老掉牙的問題，卻是每個世代都在關心與擔憂的話題。 國泰世華銀行日前發布《2023台灣全民財務健康關鍵報告》，經樣本統計後本國人認為至少要準備1431萬元才能退休，且退休後每月生活費需5萬元，然而台灣民眾的「財務健康分數」卻不及格，因為...
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理財好聲音
2023年10月9日讀畢需時 3 分鐘
iShares公司的資產配置系列 ETF介紹:AOA,AOR,AOM,AOK
作者：麥道森 在我們的一次工作坊課程中，我發現一位顧問（工作坊的學員）在她的投資組合中有很高的現金比例。我問她原因，她回答自己曾經定期儲蓄於幾檔共同基金，但由於2016年川普出乎意料地成為了總統，她感到恐慌，也看到基金開始出現虧損（未實現損失），所以她贖回了所有的共同基金，...
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