非金融機構收費顧問&金融機構顧問的3點差異
作者：大錢先生 非金融機構收費顧問跟金融機構顧問的三點差異 4/25(四)下午跟婦女培力中心合辦了一場保單稅務的公益理財講座，現場來賓對保單稅務都踴躍發問，顯然是有備而來！講師鋼鐵紳士靖傑貼心的留下時間讓臺下來賓做個別諮詢。有來賓還特地將家中的保單資料整理下來，仔細的詢問鋼...
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理財好聲音
4月27日讀畢需時 5 分鐘
理財好聲音線上分享會：譚鈞元的AI人工智慧精彩洞察
作者：麥道森 譚鈞元：多元背景下的人工智慧實踐者 我們非常榮幸邀請到理財促進會的前幹部，也是多才多藝的譚鈞元來分享他的經驗。譚鈞元的職業生涯跨越了資訊管理、金融業和珠寶設計等多個領域。他的經歷證明了即便離開了編程工作，仍然可以透過人工智慧工具在各個領域取得成功，展現了技術的...
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理財好聲音
4月14日讀畢需時 4 分鐘
如何避免財務土石流：建立財務界線、轉嫁風險、智慧投資！
作者：張惠芳CFP 前一陣子，朋友小芬心情沉重嘆氣，說先生太講義氣，當朋友的保證人。結果朋友欠銀行300萬落跑，問我怎麼辦？ 我詢問保證人有幾個？總共有3個。 先生有不動產嗎？沒有。 當時跟小芬討論後，發現只能勇敢面對協商。既然有3個保證人，和銀行協商切割還款額度、分期還款...
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理財好聲音
4月14日讀畢需時 5 分鐘
處理長輩遺產的5步驟：含遺產申報與繼承詳細圖解！
作者：Grace 小郭的媽媽去年初因為癌症後心肺衰竭而離世，因為兩位哥哥長年居住在國外，關於媽媽的後事和遺產相關事宜，都需要仰賴在國內的小郭先行處理。在臺灣，許多子女們對於父母的資產狀況通常是較不了解的，以致在處理繁瑣的稅務申報與繼承時，就像是在探索一片未知的大陸。...
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理財好聲音
4月13日讀畢需時 3 分鐘
安養信託、監察人，讓老年財產管理「安」啦！
作者：徐采蘩 孫小姐罹患了癌症，幫他辦完理賠，他問我「我不能買保險了，對嗎？」 「痊癒五年後還是能評估的，你先好好治療比較重要。」我安慰她。 「我想做信託，你知道我該怎麼做嗎？」孫小姐未婚，生了病，有了危機意識，聽銀行理專說最好把錢放信託，以免被詐騙集團騙，也希望未來有人幫...
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理財好聲音
3月30日讀畢需時 5 分鐘
一個人的醫旅：「獨自就醫」自在又安心的4個方法
作者：Grace 最近在醫院陪診時，隔壁床是一位40歲左右子宮體癌要二次開刀的未婚女性。父母已年邁怕他們太過憂心，所以陪她住院的是哥哥。在手術房外等待時，82歲的老爸爸也來了，老婆患有癌症，所以由他陪同女兒住院與開刀。當獨身與少子成為一個趨勢，面對疾病時獨身者又該如何因應呢...
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理財好聲音
3月30日讀畢需時 5 分鐘
財務顧問如何做好客戶的投資風險管理，帶動業務成長？
作者：大錢先生 民眾最重視財務顧問的什麼 美國晨星在 2023 年顧問研究「民眾最重視財務顧問的什麼？」 報告中指出，顧問在關注投資風險管理、教育非投資者、比較業界同行，以及評估自身的優勢和劣勢，顧問能夠更有效地滿足客戶需求並帶動自身業務。這份報告為理財顧問提供了做法，幫...
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理財好聲音
3月24日讀畢需時 4 分鐘
離婚後對方不讓我看小孩，怎麼辦？先了解監護權、親權、探視權差在哪！
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 離婚後小孩是最無辜的，不要小孩的當皮球一樣被踢來踢去，要小孩的又爭得你死我活，爭監護權、扶養費等。 我有個客戶小美（化名）她與老公離婚時沒有共識，雙方都想要獨佔8歲兒子，只好對簿公堂，法官最後將兒子判給前夫，且每個月10號要給前...
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理財好聲音
3月24日讀畢需時 3 分鐘
詐領4126萬保險金事件：保險公司面對理賠，比你想像中更嚴謹！
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 最近最毀人三觀、最震撼的新聞之一莫過於此新聞了。 一名年僅24歲男大生，遭高中同學欺騙，以為投資虛擬貨幣失敗賠了上千萬，得簽2500萬本票，不然黑道會找上門，並建議他可透過「詐領保險金」還款，在前一週投保5家保險公司，共8張保單...
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3月24日讀畢需時 4 分鐘
00940ETF申購熱潮事件：了解00940的宣傳優勢&注意事項
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 現在最夯話題莫過於「你申購ETF 00940了嗎？買幾張？」 元大暨0050臺灣50ETF市值3134多億、0056元大高股息ETF市值2752多億，獨佔台灣ETF市值第一、二名，符合世界主流00850臺灣ESG永續高股息ETF...
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理財好聲音
3月19日讀畢需時 3 分鐘
如何準備緊急預備金：存多少？存哪裡？怎麼存？
作者：郭孟鑫 「大部分的人沒有應急錢的原因，是每個月都是他們認為的緊急狀態。」 ⟪讓錢為你工作的自動理財法⟫ 為什麼要存緊急預備金？ 許多人或家庭一生中會遇到財務困難，也許是短期或長期壓力，緊急預備金是從財務困難（財務衝擊）狀況恢復的能力。...
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3月19日讀畢需時 5 分鐘
一張心智圖了解：台美股稅務攻略！00940、台積電、TSM ADR稅務怎麼報？
作者：張惠芳CFP 所得稅率40%，投資00940、台積電、TSM ADR哪個好？ 2024年，隨著AI潮流推動美國、台灣科技股市多頭行情。外商科技業公司主管的小璋，認真工作，過去申報個人所得稅率達40%。現在，小璋希望透過投資創造資產增值和被動性收入，詢問投資很夯的009...
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3月19日讀畢需時 3 分鐘
終身癌症險繳了17年，卻被遺忘而失效：定期做保單檢視管理，超重要！
作者：徐采蘩 「哇！您有買到這張癌症險啊，這張非常不錯呢，保費實惠，保障內容也很不錯，還有每年送健康檢查，您真有福氣！」 某次我在協助客戶檢視保單時，像挖寶似的發現一張已停售多時，保險公司也已被合併的保單，高興的反應給客戶聽。...
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理財好聲音
3月19日讀畢需時 3 分鐘
保險公司看病歷，說我有病？不給我買保險！民眾看診注意3點
作者： 陳佩韓 最近發現身邊有些許體況的客戶越來越多了，而且這些客人在同一個時間點蜂擁而上找我規劃保險。當然，老生常談，為什麼健康的時候不好好規劃，要等非健康體了，才想到保險呢！ 話雖這麼講，一接到case，我還是心心念念希望每一位客戶都能買到保險，我開始努力不懈的協助客戶...
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3月19日讀畢需時 3 分鐘
一張圖理解投資型商品：投資壽險、投資型年資、身故、滿期金給付...差在哪？
作者：佳芬 在我的工作中，我輔導保險業務同仁銷售投資型保單及共同基金。這類投資型保單，與一般的儲蓄險相比，具有更為複雜的商品架構和繁多的種類。 挑選合適的投資標的不僅需要深入了解市場動態，還需詳細考察各家投資公司的資產配置特點。此外，由於銷售投資型保單需要持有特定的資格證書...
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理財好聲音
3月19日讀畢需時 2 分鐘
股市的年化報酬比房市好？買房報酬可能達5%！
作者：蕭策 相信對於許多人來說，「居住」問題時常是生涯當中最重要的決策之一，究竟該「買房」還是「租房」？ 全國房價所得比持續上升，買房越來越困難 也一直都是街頭巷尾熱烈討論的話題。隨著近期房價與薪資不成正比的漲幅，全國房價所得比已從107年Q1的8.82，上升至112年Q3...
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3月19日讀畢需時 3 分鐘
意外險理賠金200萬變66萬…因換工作「沒通知」保險公司！
作者：徐鵬容 買一樣的意外險，你的保費卻別人貴！ 最重要的原因，職業等級比別人高，代表你工作的危險程度比較高。 所以換工作的時候，一定要跟保險公司告知。 職業等級由低變高。保費相對增加。 職業等級有高變低。保費相對減少。 『書面通知』保險公司就是職業變更中最重要的環節。...
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理財好聲音
3月10日讀畢需時 3 分鐘
文章卡關、寫文章很慢、沒時間寫的「5種解法」無私分享！
作者：呂崴 寫作陪伴計畫從2023年到現在，進行了半年時間，陪伴每位學員每個月寫出一篇文章。本文統整了理財顧問寫文章時，常見的5種卡關，包含：想不到題目、沒時間寫文章等等。 1.想不到文章題目 文章的題目靈感，建議從身邊客戶、新聞、熱門討論觀察起。從客戶一直問的問題、新聞一...
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理財好聲音
2月27日讀畢需時 7 分鐘
如何選擇適合自己的「收費」理財規劃顧問？
作者：大錢先生 最近因為協助客戶處理家中不動產的問題，想找一位代書協助客戶，產生一個問題，該怎麼選擇一位適合這位客戶的代書來服務呢？一般人在找尋律師、醫師、代書或會計師服務的時候，大都會經由親友轉介或自行上網搜尋比較來找尋，至於最後服務的品質如何，有時候也只能看個人運氣好壞...
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理財好聲音
2月27日讀畢需時 2 分鐘
投資型保單報酬率計算：時間價值的重要性
作者：麥道森 新年快樂！希望大家都能擁有一個美好的開年心情。 在我們最近的工作坊中，在說明投資時，投資人如果常常自行選擇進出時機，常常會導致投資績效低於指數的績效，因此帶到使用IRR內部報酬率來計算投資者真實報酬率的重要性。 「老師，那請問投資型保單也可以計算嗎？...
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