退休規劃，你需要知道的3個數字！
作者：郭孟鑫 忘記你所認為的退休規劃吧！ 實際上，準備退休規劃，你只需要知道三個數字，超級簡單！如果你想要安心舒適地退休，往下看文章之前，不如先思考一下，這三個數字是什麼～ 💡提示：沒有一個數字與你目前的年齡或薪資有關。 陳小姐退休規劃的3個數字...
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理財好聲音
6月30日讀畢需時 3 分鐘
理財顧問公司介紹系列：選擇適合的執業方式、提供技術與支援！
作者：大錢先生 2023年，有人在理財好聲音LINE群組說：「已經考到CFP資格，但可供執業參考的顧問公司資訊很少，不知道有哪些公司可以選擇？」 一時群內顧問們，熱心的提供自己所屬公司的資訊給這位朋友參考，但大家都非常含蓄低調，替《理財好聲音》保留形象，最後的一句留言是，如...
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理財好聲音
6月2日讀畢需時 3 分鐘
失能險規劃，5個你絕對要知道的重點！
作者：郭孟鑫 在現代社會，為了在意外或疾病導致的失能情況下，提供經濟上的支持與保障。失能險可以確保在你無法工作期間，仍有足夠的經濟來源，以維持生活品質。 失能保險到底有多重要？ 失能險可以提供一筆或定期的保險金，幫助你應對生活費用及醫療支出。對於家庭主力或單身者而言，失能險...
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理財好聲音
6月2日讀畢需時 3 分鐘
台灣罹患癌症、洗腎、肝硬化風險高，一定要規劃「重大傷病險」！
作者：李雪慈 有一天晚上，在公司接到了客戶Coco的電話，聽著聲音有些壓抑……客戶Coco說：「明天或後天您能來ㄧ趟高雄我們所落腳的飯店與我們碰面嗎？我們明天會到長庚住院。醫生宣告John確診為攝護腺末期已轉移骨了。目前和醫生討論治療方式。」...
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理財好聲音
6月2日讀畢需時 4 分鐘
離婚後，對方不付扶養費，先申請「強制執行」，還有機會拿「強制金」！
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 離婚後，前妻不付每月1萬的扶養費 阿明與前妻阿玥離婚後，因獨生女小阿玥（3歲）的扶養費問題上了法院。由於監護權和主要照顧者的身份都歸屬於阿明，經過調解，法官最終判決阿玥需每月支付1萬元扶養費給阿明，直到小阿玥滿18歲成年為止。...
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理財好聲音
6月2日讀畢需時 3 分鐘
現代稅務的財產轉移策略：逐年贈與房產給孩子，竟導致爸媽流離失所…
作者：徐鵬容 在台灣，如何將財產安全地轉移給小孩是許多父母關心的問題。隨著法律和稅制的變化，以往的策略可能已不再適用。本文將從多個角度探討如何在保障父母與小孩權益的前提下，安全且合理地進行財產轉移。 父母逐年贈與財產給小孩的風險...
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理財好聲音
6月2日讀畢需時 4 分鐘
員工福儲信託完整介紹：員工福儲信託是什麼？對公司、員工有什些好處？
作者：張惠芳CFP 小真是來自傳統產業擔任人資主管，參加畢業20年後的高中同學會，同學們來自不同產業，並互相交流公司的福利計劃。 本土科技業、銀行金控公司，設有『員工持股信託』，每月提撥固定金額或薪資比例購買公司股票 外商科技業則採『員工認購股票』（低於市價）、另外設有留才...
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理財好聲音
5月27日讀畢需時 3 分鐘
你的定期定額真的是「攤平成本」嗎？別把微笑曲線，買成悲傷曲線…
作者：蕭策 定期定額一直被認為是長期投資最佳的方式之一，無非是因為它的操作策略簡單，且僅需進行一次性的投資決策，在選定投資標的、設定扣款金額與頻率後持續扣款即可，免除了投資人判斷進場時機的功夫。若投資標的下跌可透過持續扣款降低投資成本；若投資標的上漲也可透過持續扣款參與獲利...
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理財好聲音
5月27日讀畢需時 5 分鐘
單身貴族的未來安排：遺產規劃4項策略，避免遺產被收歸國有
作者：Grace 2019年藝人羅霈穎驟逝，留下了高達四億元的遺產最後由媽媽繼承，而羅媽媽當年已經高齡94歲了。若不是羅霈穎走的太匆促，身為單身貴族又是家中年齡最小的女兒，她上億的資產在百年後，有誰可以繼承呢？ 案例一 :...
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理財好聲音
5月27日讀畢需時 5 分鐘
婚前了解彼此三觀，理財顧問建議：也了解「夫妻財產制度」！
作者：張桂菁 截至2023年，台灣男性的初婚平均年齡為31歲，女性的初婚平均年齡為29歲，這顯示出台灣年輕人趨向於在更成熟的年齡結婚。111年度，內政部統計在婚齡結構中，約半數離婚者婚齡未超過8年，又以結婚未滿5年者占34.3％最多。晚婚又無法維持長久可能的原因有幾項：...
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理財好聲音
5月27日讀畢需時 4 分鐘
新手爸媽的財務智慧：３步驟編列新生兒保單預算
作者：洪玉玲 平平和安安兩人愛情長跑10年，終於在去年攜手邁向另一個里程碑-結婚。更在今年6月準備迎接另一個新成員加入，在新生兒的到來是一個令人期待且充滿喜悅的時刻。然而，隨之而來的責任和負擔也同樣變大，其中包括為新生兒的未來做好財務準備。...
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理財好聲音
5月27日讀畢需時 3 分鐘
工作坊心得：數位GPT陪伴工作坊
作者：麥道森 「原來我不會下對應的咒語，難怪我的ChatGPT回應都不如預期。」 「這樣的製作圖片方式真的是很快速，而且可以自己製作LOGO，對我建立自己的品牌，或者讓文章加上圖片看起來更出色，很有幫助。」 「我原本寫文章的時候就有用ChatGPT，不過原來對ChatGPT...
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理財好聲音
5月3日讀畢需時 3 分鐘
台股2萬點是高點嗎？股市不是漲多，可能是你沒看見長期趨勢！
作者：蕭策 台股2萬點是高點嗎？ 2024/03/21代表台灣股市的台灣加權指數一舉突破了20000點的關卡，而代表美國股市的S&P500指數也在2024/03/20突破了5200點的關卡，雙雙創下歷史新高。 身在股市的投資人多半是歡欣鼓舞，受到這一氛圍感染，證券戶的開戶人...
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理財好聲音
5月3日讀畢需時 4 分鐘
重組家庭的繼子繼女，可以繼承我的遺產嗎？關鍵在是否有「收養」！
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 接到這個案例，一對結婚三年的夫妻，小美和小明。他們都有各自的孩子，小美有一個女兒是小小美，而小明則有一個兒子是小小明，兩個小孩均未成年，都是在他們上一段婚姻中生育的小孩。 雖然他們各自離異，但是在一場活動中相遇，并且互生好感，進...
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理財好聲音
5月3日讀畢需時 3 分鐘
老了病了，可以透過「意定監護」，自行指定監護照顧人！
作者：徐鵬容 關於梁哥的故事 將近70歲的梁哥是個手工精湛的木工師傅，而粱嫂在他53歲那一年離開了他。 兩個兒子都已經成家都在外地，也不知當初發生了什麼事，父子雙方早就已經斷了聯絡。目前，阿惠姐則是他的女朋友，在他的身邊已經陪伴了將近10年。...
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理財好聲音
5月1日讀畢需時 5 分鐘
2024「投資基金稅務」完整解析
作者：張惠芳CFP 小飛善用投資基金、股票、ETF累積資產，前幾年聽到小錢很熱心介紹『澳豐境外基金』保證年利率8-10%報酬，依據投資經驗法則，當時小飛查詢 投信投顧公會：澳豐基金是否為合法業者，驚人發現沒有在名單內 基金資訊觀測站：基金是否為合法基金，驚人發現沒有在名單內...
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5月1日讀畢需時 4 分鐘
單身貴族一定要知道：節稅的5種方法！
作者：Grace 又到五月報稅的季節，大家都是如何計算自己的「應繳(退)稅額」呢？是自己試算或是拿著國稅局的試算單直接去繳費 ? 提醒大家2024報稅時間，自113年4月26日8時起，開放使用憑證及查詢碼下載所得資料；5月1日~5月31日開放線上申報上傳。...
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理財好聲音
5月1日讀畢需時 2 分鐘
超實用！虧很大的投資型保單如何自救？
作者：郭孟鑫 關於保單架構，請先參考這篇： 一張圖理解投資型商品：投資壽險、投資型年資、身故、滿期金給付...差在哪？ 投資型保單解約前檢視流程 如果想解約投資型保單，建議先依照下方流程圖，做一次判別。看完本文，了解自己購買的內容，審慎決定是否解約。 投資型保單簡單分為2種...
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理財好聲音
5月1日讀畢需時 2 分鐘
要為小孩投資，該怎麼選擇投資標的？
作者：郭孟鑫 本文非投資建議，僅供參考。投資前，應充分了解投資標的與風險。 為孩子投資需要考慮到他們的年齡和理解能力，從而選擇合適的投資方式。透過這個過程，不僅可以幫助他們建立財務上的穩定，還能夠培養他們的財務管理技能和投資意識，為他們未來的財務自由打下堅實的基礎。...
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理財好聲音
5月1日讀畢需時 2 分鐘
擔心罹癌、有家族癌症病史，該投保哪些保險？
作者：李雪慈 這是一個客戶轉介紹，請我協助申請理賠的個案。 注重養生的太太竟然罹癌... 這位太太一開始發現自己罹癌後，隱瞞了自己生病的事情，不做任何積極治療……一方面無法接受自己平常很注意養生，也無不良習慣怎麼會罹癌？一方面怕醫療要花很多的費用會連累家人。因此，太太遲遲不...
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