繼承來的房產，另一半可以分走嗎？房產傳承的方案介紹！
作者：張桂菁 孝順的小敏，上有二位哥哥，即使已經結婚仍然承擔照顧陪伴父母的工作，父母表示有意將部分不動產移轉給小敏，要小敏去找專業人士詢問怎麼處理比較好。這麼令人興奮的消息卻令小敏暗暗感到煩惱，因為她和老公的婚姻出了狀況。有可能會離婚，她擔心之後財產被分走嗎？ ...
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理財好聲音
8月31日讀畢需時 5 分鐘
股票上漲時，你會買進還是賣出？來測自己是左側&右側交易投資人！
作者：張惠芳CFP 你是左側交易投資人？還是右側交易投資人呢？ 右側交易投資人的特色是，容易透過技術分析，當股票或指數跌破年線，則會設立停損點拋出股票，控制跌幅風險，避免手上投資部位災情擴大。 左側投資人則會透過基本面分析，股價和指數折扣大拍賣，於是會跌越多買越多，可以忍受...
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理財好聲音
8月24日讀畢需時 3 分鐘
數位工作坊心得：AI數據魔法工作坊心得
作者：麥道森 我從沒想過我們可以使用ChatGPT來處理客戶的收支儲蓄表 Gary 教我們如何利用 OCR 和 ChatGPT 快速處理客戶的證券對帳單 結果發現有一種統計方法，可以找出客戶整年收支數據中的異常，這些可能是錯誤的...
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8月24日讀畢需時 3 分鐘
股市高點之後，你做對投資選擇了嗎？
作者：麥道森 顧問A：「我在市場下跌時逃走了，出了一半的部位」 顧問Ｂ：「你怎麼知道什麼時候該退出市場？」 過了三周後，顧問A跑來問我：「現在市場上漲回到壓力區還是支撐區，我賣出的部位該怎麼辦？」 想要有時候挑選時機，避免下跌，你必須要連續對兩次：正確在即將下跌時賣出，以及...
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理財好聲音
8月10日讀畢需時 3 分鐘
離婚房地產如何認定價值？做錯這件事情，少拿3000萬
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 60歲的小芳和阿強決定結束他們的婚姻，這對銀髮夫妻共同生活了40多年。小芳婚後一直是家庭主婦，從未外出工作過，已無工作能力，資產僅存款約50萬台幣。原本小芳沒打算跟阿強分財產，但想到自己老了，無謀生能力，為了保障離婚後的生活...
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8月10日讀畢需時 4 分鐘
勞退自提可抵稅、保證最低收益？勞退自提的3個魔鬼細節！
作者：蕭策 什麼是勞退自提？ 根據勞工退休金條例的規定，雇主須提撥薪資的6%做為勞工的退休金準備，勞工也可選擇~每個月自行提撥薪資的0~6%做為退休金準備。，就是俗稱的「勞退自提」，而這兩筆資金都將由政府協助進行投資，並在60歲退休時返回，且具備保證最低收益，以及...
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7月28日讀畢需時 5 分鐘
理財金三角631是什麼？是話術？還是能達成財富自由的真有其事？
作者 ：郭孟鑫 理財金三角是什麼？ 在某個悠閒的下午，我坐在咖啡廳一角，偶然聽到一段有趣的對話。 一位保險業務員正在和他的客戶解釋著「理財金三角631」的概念。 他說，理財金三角是將收入分為三個部分：60%用於生活開支，30%用於儲蓄和保險，10%用於投資。...
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7月28日讀畢需時 4 分鐘
企業主只幫員工「買團保」就夠嗎？ 買錯保險，可能不夠賠…
作者：賴惠玲 買了團險，仍無法分擔雇主的風險？ 王老闆經營一家100人以上的中小企業，公司工廠經營有聲有色。年初，A員工在出差途中發生車禍身故。A員工月薪為60,000元。王老闆除了幫員工投保勞保，還有購買團體保險，團險也順利理賠下來。但事後，員工家屬仍主張王老闆需負賠償責...
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7月28日讀畢需時 5 分鐘
無配偶、無子女的單身貴族，遺產誰繼承？單身貴族一定要知道的財產規劃！
作者：Grace 台灣單獨生活戶越來越多，行政院性別統計資料庫111年統計數據，全台未婚人數約323萬人，失婚人數約180萬人。無論是不婚的單身貴族、不生的頂客族、離婚無子的新世代族，不論有婚或無婚，只要沒有子孫，未來財產傳承上都將面臨到「錢留給誰的課題」。...
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7月28日讀畢需時 3 分鐘
顧問公司系列介紹：上勤財務顧問
作者：麥道森 「創造人生第二個勝利」 「提升你原本保險顧問的形象跟地位」 「透過手把手的教練帶領，帶你做客戶的財務規劃方案」 「轉型後客戶反過來追著顧問」 這是我在上勤財務顧問的分享會中，我覺得很值得分享的幾句話。理財好聲音跟上勤理財規劃顧問公司(以下簡稱上勤)接觸雖然不到...
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7月22日讀畢需時 3 分鐘
理財顧問公司介紹系列：以諾財顧
作者：大錢先生 當信仰成為價值並化為行動之時 終究會成為一股改變的力量！ 很高興在2024/7/17(三)晚上8:00的時間，邀請了我們顧問公司介紹系列的第二家公司-以諾財顧，以諾理財規劃顧問公司的創辦人鳳蘭可以說是見證台灣獨立理財顧問產業早期的先行者，藉由鳳蘭創辦人為大家...
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7月22日讀畢需時 5 分鐘
意外險保額最好要有1千萬？自己很小心，卻被違規車撞成植物人的悲劇…
作者：彭彩蓮CFP 被闖紅燈的小貨車撞上，不幸成為植物人… 鄰居家的姐姐，30歲的那一年，她結婚了，擁有令人稱羨的婚姻及一個可愛的寶寶。哪天，她的先生下班時間騎乘機車回家的路上，在紅燈的停等區等待時，不幸被對向闖紅燈的小貨車迎面撞上，車禍當時，人已昏迷失去意識，緊急被送往醫...
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理財好聲音
7月20日讀畢需時 5 分鐘
你的投資符合「核心資產」的護城河嗎？3種方式，建立核心資產！
作者：黃韋欽Wallace 大家有沒有發現一個問題？我們都知道投資理財很重要，但對於小資族來說，每個月辛辛苦苦存下來的那點錢，投資到各式各樣的金融商品，真的能讓我們安心地達成財務目標嗎？還是這些只是給我們一個暫時的心理安慰（有在投資就好）？...
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7月20日讀畢需時 3 分鐘
發生的「好意外」卻不能理賠意外險，原來「問題」出在這裡！
作者：孫國城 明天和意外不知道哪一個會先來？這一句話大家都耳熟能詳，但是當意外發生的時候，在保險的理賠上有什麼事情需要注意的呢？ 有一回，我接到保戶的緊急電話詢問，這位保戶是開旅行社的老闆，他的一位客人不幸在國外旅遊的時候「意外身故」了……...
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7月20日讀畢需時 5 分鐘
拖垮家庭的「財務毒性」：如何避免財務被毒性「慢性腐蝕」？
作者：黎雅芬 人一生都跟錢的安排和管理離不開，金錢雖然不是萬能，但沒有錢還是萬萬不能。 最近看到一個新聞，一位17歲的高中生，要擔起家庭的責任，父親因兩種癌症只能做些身體還能承擔的零工，母親身體也不適住院尋找病因，由幼小的妹妹獨自在醫院陪伴生病的媽媽！...
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7月20日讀畢需時 4 分鐘
運用「零存整付」，2年存到100萬，全家暢遊北歐四國極光行！
作者：洪玉玲 疫情過後解封，出國旅遊持續發酵，現在是地球村的概念，只要經費足夠想到那兒去旅遊不再是難事，況且現在的旅遊節目也常介紹許多人生必遊的景點。好比冰島極光、冰川之旅、摩洛哥沙哈拉沙漠、俄羅斯貝加爾湖、澳洲大堡碓海洋公園、美國納帕利海岸⋯⋯等等，都是吸引大家出國的動機...
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7月20日讀畢需時 4 分鐘
小孩出生後，越早投保越好？投保「新生兒保單」的黃金時機！
作者：洪玉玲 繼上次分享的「新手爸媽財務智慧：3步驟編列新生兒保單預算」後，有了預算，我們就要了解為什麼要提早投保，什麼時候投保是最好的時機點，投保前後應該注意那些事項，接下來會和大家分享投保最佳流程和投保的險種的組合。...
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7月1日讀畢需時 5 分鐘
每月多支出2~5萬的長照費?!透過長照險，轉嫁老人養老人的風險
作者：李雪慈 客戶失智母親的真實案例… 有天晚上八點到客戶王姐的家中，一進門發現張姨也在，隨即很開心的叫了張姨，卻見她親切但有點陌生微笑的回應，這次沒有聽到她喊著我的名字，心中雖有股說不出的感覺，但很快就壓下來了！ 在坐下準備拿出ㄧ些資料給王姐時，看到張姨從我進門後，就一直...
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7月1日讀畢需時 5 分鐘
需要做「保單檢視」的3個關鍵時點：身分改變、責任改變、角色改變
作者：Grace 國內近幾年掀起了一波又一波的保單停售潮，從防癌險、重大疾病險、實支實付醫療險、失能險、重大傷病險、又到了近期7/1預期停售的副本實支實付與失能險。聽到保單又要停售了，我該做些什麼呢 ? 保單「停售」的意思，通常是指這個契約未來不賣、費率改變、理賠給付條件不...
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6月30日讀畢需時 4 分鐘
中小企業傳承的成功秘密「家族信託」，從企業管理到遺產規劃都能處理！
作者：張桂菁 王董經營一家小有規模的機具製造廠，膝下有一兒三女，除小女兒不婚之外，其他子女都已經結婚生子。其中大兒子、大女兒及大女婿都在自家公司上班，其他子女則各自在不同領域發光發熱。最近王董和太太討論，想趁健康體力好時退休，好好享受人生。...
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