股價一直跌，我該怎麼辦？市場崩盤的懶人自救指南！
作者：黃韋欽Wallace 哈囉，我是Wallace！ 今天咱們要聊的，就是股市崩盤。2024年台灣股市的這波操作，簡直是坐過山車，對吧？七月份才剛剛創新高，股民們正開心呢，突然一個急轉直下，大家開始瘋狂刷手機，「怎麼辦，怎麼辦？是不是崩盤了？」先別慌！崩盤不是世界末日，而...
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理財好聲音
10月5日讀畢需時 3 分鐘
有負債…還可能繼承到遺產嗎？專家教你這樣做，避開債務地雷！
作者：徐鵬容 當你正面臨信用問題，同時又擔心無法繼承父母遺產嗎？別擔心，你不是唯一一個！ 其實，有很多方法可以讓你安心繼承，同時避免債務問題，一起來看看吧！ 案例：媽媽想把兩棟房子留給兩個兒子，但其中小兒子因為年輕的時候經商失敗導致信用狀況不佳。像這個情況確實需要謹慎處理，...
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理財好聲音
10月5日讀畢需時 6 分鐘
保險放大照護金+安養信託專款專用，照護愛奇兒-身心障礙者一輩子
作者：張桂菁 某加油站附設洗車場，一輛被機器水柱沖掉泡沫的汽車，緩緩往一個拿著大毛巾的男孩前進，男孩靦腆的表情奮力揮動手裡的大毛巾，仔細的把車子上的水滴擦乾，之後很有禮貌的向車主鞠躬，再繼續等待下一台車過來，繼續重複同樣的動作。男孩叫小剛，24歲患有輕度自閉症，現在他只要看...
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理財好聲音
10月5日讀畢需時 3 分鐘
保單該買定期、還是終身型，哪個比較好？一張圖看懂定期/終身型保險適合誰！
作者：李雪慈 高齡社會來臨，近年來理賠服務的高齡客戶越來越多，常在幫客戶服務時會被問到的一句話就是「再幾年保險就到期了，是不是之後就沒有保障了？」 而這些年長的客戶也大都有體況問題無法再保其他想要的保險。 而剛出社會的年輕族群在諮詢醫療險時，常聽見一定會詢問的是「保單買定期...
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理財好聲音
10月5日讀畢需時 5 分鐘
理財規劃顧問分享：年薪53萬、有500萬資產的26歲男生，如何規劃投資、提早退休？
作者 ：郭孟鑫 這是在PTT上發表了一篇文章(原文連結在文末)，想請教大家關於資產配置、投資以及一些繼承資產的處理問題。 雖然原PO的本身年收入不算高，但因為繼承了一些資產，加上自己有不錯的儲蓄習慣，已經開始積極思考未來的退休生活。...
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理財好聲音
9月26日讀畢需時 5 分鐘
透過保單做好資產傳承：阿嬤怎麼把保險金，無痛留給下一代？
作者：彭彩蓮CFP 婆婆生前的保單，想留給孫子 那天的夜裡，突然接到台北小鈴的來電，她說：「我已經好幾天都沒睡好覺了，怎麼辦？」 原來是，她哪個愛買保單的婆婆，前一陣子在睡夢中離世了。 婆婆在生前特愛買保險的，喜歡用自己當要保人，用孫子當被保險人，生存還本金寫婆婆自己的...
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理財好聲音
9月26日讀畢需時 3 分鐘
2024理財顧問論壇：創建改善CFPs與IFAs的商業模式的討論
「感謝理財好聲音寫作陪伴計畫的支持，讓我得以開始撰寫文章，並且目前我的文章已發表在商益或風傳媒等平台。」 「我們應該致力於開發工具，以解決目前財務規劃中的手動處理問題。」 「2023年，我非常榮幸能夠見證Dimensional的發展，並有幸聆聽了劉宗聖理事長關於主動型ETF...
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理財好聲音
9月21日讀畢需時 3 分鐘
自己寫遺囑有用嗎？當然有！希望更保險，還可以辦「自書遺囑認證」
作者：徐鵬容 炎熱的下午，阿勝接到勝媽的來電：兒子，你今天幾點下班？我要上去北部找你，我有一個很重要的東西要交給你，你今天早點回來。 掛上電話以後，勝媽帶著行李搭上北上的台鐵。 晚餐過後，母子兩人在餐桌上，聊起了勝媽這次上來北部的目的。...
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理財好聲音
9月17日讀畢需時 4 分鐘
一張保單傳三代，兒子領完孫子領！但小心「三代保單」的龐大稅賦
作者：賴惠玲 疼愛孫子的王奶奶，想要為孫子留下愛與傳承，保險業務員小李推薦王奶奶三代保單，一張保單受益三代，每年的生存還本金由王奶奶先領，等她百年之後要保人變更為兒子，由兒子繼續領，當兒子去世時，孫子作為身故受益人，接續領取身故保險金，王奶奶聽後非常心動，覺得這是很不錯的安...
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理財好聲音
9月17日讀畢需時 3 分鐘
指定受益人，避免孩子保險理賠被前夫拿走，但身故理賠金受益人要注意…
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 單親媽媽擔心小孩的保險理賠被前夫拿走… 小美是一位單親媽媽，獨自撫養兩個孩子，7歲的兒子和4歲的女兒。生活雖然不富裕，但她希望為孩子們提供穩定的未來保障。與前夫離婚後，監護權由她全權擁有，但小美始終擔心，萬一孩子們發生意外，...
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Gary 數位教練
9月14日讀畢需時 3 分鐘
數位工作坊：當投資與AI相遇 - 從繁瑣數據到簡單決策的全新體驗
【哦，原來輸入對帳單後，讓AI為我們計算這麼方便】 【相對於 Portfolio Visualizer ， YP Finance感覺對我來說更容易】 一進入教室，四周充滿著一種靜靜的期待。同學們坐在電腦前，準備著迎接這次工作坊的內容。今天，他們將學習如何應用AI技術，讓以往...
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理財好聲音
9月7日讀畢需時 6 分鐘
家族有失智病史，一定要規劃好「長照險」！
作者：彭彩蓮CFP 林先生家住臺中沙鹿，是一位科技業的工程師。多年前，因太太罹癌過世，終日鬱鬱寡歡，每天下班回家後，都把自己關在房間裡，除了上網、鮮少與人接觸。太太過世後兩年，林先生竟罹患了失智症，那年，他才48歲。當時，他還有2個未成年子女要撫養及房貸要繳。起初，林先...
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理財好聲音
9月7日讀畢需時 4 分鐘
大學生的理財指南：從0開始的財務自由之路！
作者：洪玉玲 理財就像是一場冒險遊戲，我們需要學會如何管理自己的“金幣”，以便在未來實現我們的夢想。讓我們一起來看看看看如何開始這場理財冒險吧！ 在遊戲開始前，我們要先進入新手村，了解遊戲規劃和所需要配備。理財新手在開始理財前，也要先了解基本理財觀念。 ...
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理財好聲音
9月7日讀畢需時 5 分鐘
善用資產傳承三兄弟：遺囑+信託+保險，完成人生最後一件大事！
作者：孫國城 家族爭產，容易撕裂親情… 這幾年打開新聞報章媒體，只要講到跟繼承有關係的新聞，一定會提到長榮航空張榮發總裁遺囑的事件，雖然已經8年了，但事件還沒完整落幕，甚至最近(2024年)高等法院已經宣判總裁的遺囑是有效的，但會因為遺囑有效後，撕裂的親情就修補回來...
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理財好聲音
9月7日讀畢需時 5 分鐘
高築牆，廣積糧，緩稱王：朱元璋戰略應用到理財規劃！
作者： 黃韋欽Wallace 朱元璋的戰略思維：高築牆，廣積糧，緩稱王 朱元璋出身貧寒，早年過著顛沛流離的生活，直到元末天下大亂，他才有機會參與反元運動。與其他叛亂領袖不同的是，朱元璋從一開始就非常謹慎，他深知過早暴露實力只會引來更強大的敵人。因此，他採用了「高築牆，廣積糧...
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理財好聲音
9月7日讀畢需時 7 分鐘
年薪低於232萬，先透過3步驟，提高「財務掌握度」，也提高幸福感！
作者：黎雅芬 前一陣子參加線上講座，主辦單位提到，國外的調查發現民眾透過與財務顧問的持續接觸得到的幫助很多，排名第一的是「透過顧問，能夠得到財務安定感，也對達成財務目標有信心。」 LIMRA的研究報告《View the full report: 2023...
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理財好聲音
9月7日讀畢需時 3 分鐘
靠投資財務自由？3種情境告訴你，「收入」才是關鍵！
作者 ：郭孟鑫 在理財諮詢的過程中，經常會遇到許多年輕人希望通過股市迅速累積財富，像是把股市當成提款機一樣。 我們經常會在新聞或社交媒體上看到一些所謂的「少年股神」故事，他們在股市中賺取豐厚的回報，這些故事往往令人羨慕。...
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理財好聲音
8月31日讀畢需時 6 分鐘
享受獨處，也能「避免孤獨死」的5種方法！
作者：Grace 有位41歲單身獨居的女性朋友，近日被發現昏迷倒地，打電話給119以後，緊急送醫…透過AED自動體外心臟電擊去顫器急救後，目前昏迷指數三，很不樂觀。醫院診斷這位友人是因感染「新冠病毒」而發燒昏迷，又因為他獨居，而沒能被及早被發現，造成延遲就醫，目前昏迷三周仍...
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理財好聲音
8月31日讀畢需時 3 分鐘
預立醫療的重要：臨終前的急救，真的是在救病人嗎？
作者：徐鵬容 最後的CPR造成胸骨骨折、七孔流血... 臨床上很常見，很多老人家人在已經九十幾歲，甚至還有一百多歲。但家屬就是要積極到底、救到底。壓胸、電擊都要。曾經有遇過一個狀況，奶奶很瘦很瘦，我們一壓下去，肋骨斷光光就算了！後來她的心臟壓起來就跟破掉的鹽水袋，沒有什麼兩...
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理財好聲音
8月31日讀畢需時 3 分鐘
爸爸留下來的房子，姐姐不肯簽字處理繼承，怎麼辦…
作者：徐鵬容 在一個夏天的傍晚，剛剛下完午後大雨時，我接到了阿勝的來電。 阿勝告訴我，他的父親在三個多月前過世了。由於長期被憂鬱症纏身，他選擇服用老鼠藥自殺，導致多重器官衰竭。雖然醫生成功將他救回，但他只能依賴呼吸器維持生命，成為植物人。...
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