作者：莊仁和Jason 「投資產生被動收入的確可行，但需要嚴謹的計算。」 想靠投資打造被動收入、養活自己，並非遙不可及的夢想，但絕非投機取巧就能達成。 首先，這條路需要足夠的本金作為基礎，這是不可迴避的第一步。 其次，我們必須認清這是「投資」而非「投機」的過程，追求的是合理...

作者：黃韋欽Wallace   大家好，今天咱們來聊聊2025年的中國經濟，到底是真正回暖，還是僅僅短暫的反彈？這個問題乍看之下好像很複雜，但只要把重點拆解成幾個面向，就會容易理解了。接下來，我會根據幾大主題，再結合我二十年中國大陸的工作經驗，從不同的角度分享看法，讓大家更...

作者：賴惠玲 國民ETF元大台灣50（0050），是不少投資人、存股族的心頭好，先是在2025年初宣布調降ETF內扣費用，引發市場投資人關切，二月元大更是出大絕招，準備將股票進行分割，讓不少散戶投資人紛紛進場卡位要享受「分割」帶來的大利多。 先了解股票分割是什麼？...

作者：孫國城   存下現在的「年終」 才有以後的「年金」 擁有時間複利的魔法豆 無腦爽領退休年金   辛苦了一整年，有在上班的朋友們最期待事情，肯定是尾牙和年終獎金。尾牙抽中大獎，靠的是運氣，年終獎金領的多少，靠的是一整年的努力。有一次和一位退休三年左右的朋友聊起，之前上班...

作者：莊仁和Jason 你知道股票除了可以用買的之外，還可以用抽的嗎？ 對小資族來說，雖然抽股票很靠運氣，但比起樂透來說機率還是高很多，持之以恆還是可以為自己創造額外的收入，快來一起看看要怎麼幫自己加薪吧！ 股票申購是什麼？...

作者：賴惠玲 高股息ETF是許多台灣投資人的投資選擇，幾乎人手一張以上，如00878、00919、00929、0056與00940等，更是2024年的討論熱點。 高股息ETF的2大特色：穩定配息、高配息，深受許多台灣投資人喜愛。也讓許多高股息ETF跟雨後春筍一樣，瘋狂發行、...

作者 ：郭孟鑫 小明是一位普通的上班族，看到身邊的朋友紛紛因投資房地產而致富，這讓他也開始動了買房的念頭。 然而，買房投資真的如大家所說，是穩賺不賠的嗎？ 小明與理財顧問諮詢之後，了解有3個關鍵因素必須謹慎考量。對於小資族來說，這些考量特別重要，因為任何一項錯誤的決策，都可...

作者：黃韋欽Wallace 可轉債（Convertible Bond, CB）是近年來投資圈炙手可熱的工具，它不僅兼具債券的穩定性與股票的增值潛力，還能在市場波動中發揮獨特的攻守兼備特性。 這篇文章將帶你深入了解可轉債的魅力、基礎操作方法、套利策略，以及適合的投資者類型，讓...

作者：洪玉玲 文哥在今年財務規劃的週年檢視時，發出驚嘆的笑聲：「近四年的財務重新配置，存到的錢竟比我工作15年累積的錢多很多。太神奇了，原來只要觀念的調整和習慣的改變，就可以透過財務規劃和規律的投資，不知不覺的讓我的錢變多，離達成目標的機率也愈來愈高」。...

作者：莊仁和Jason Kevin是一位健身教練，不到35歲的他已經累積了上千萬的金融資產！（不包含房地產喔～） 他是怎麼做到的呢？除了工作表現好而在30歲前就被公司拔擢為店長，薪水加上獎金的整體收入相當優渥，同時他也很在意自己的財務管理，因此在五年前找上Jason尋求專業...

作者：黃韋欽Wallace 無論是個人投資者還是企業大老闆，節稅始終是大家關注的重點。許多大老闆選擇通過成立投資公司來管理資產，這似乎能有效達到稅務優化的目的。 然而，投資公司是否適合每個人？如何真正幫助節稅？在這篇文章中，我們將深入探討成立投資公司的各種節稅策略與注意事項...

作者：賴惠玲 台灣人對於配息基金相當的鍾愛。無論是股票、基金或是ETF，只要主打高配息，總是能吸引大批投資人青睞。截至2024年8月，根據集保基金觀測站的資料，前十大主動式的基金中，就有8檔為配息型基金。 每月領取配息的穩定感，常常讓人有「落袋為安」的安心感。正因如此，凡是...

作者：黃韋欽Wallace 哈囉，我是Wallace！ 今天咱們要聊的，就是股市崩盤。2024年台灣股市的這波操作，簡直是坐過山車，對吧？七月份才剛剛創新高，股民們正開心呢，突然一個急轉直下，大家開始瘋狂刷手機，「怎麼辦，怎麼辦？是不是崩盤了？」先別慌！崩盤不是世界末日，而...

作者：張惠芳CFP 你是左側交易投資人？還是右側交易投資人呢？ 右側交易投資人的特色是，容易透過技術分析，當股票或指數跌破年線，則會設立停損點拋出股票，控制跌幅風險，避免手上投資部位災情擴大。 左側投資人則會透過基本面分析，股價和指數折扣大拍賣，於是會跌越多買越多，可以忍受...

作者：麥道森 顧問A：「我在市場下跌時逃走了，出了一半的部位」 顧問Ｂ：「你怎麼知道什麼時候該退出市場？」 過了三周後，顧問A跑來問我：「現在市場上漲回到壓力區還是支撐區，我賣出的部位該怎麼辦？」 想要有時候挑選時機，避免下跌，你必須要連續對兩次：正確在即將下跌時賣出，以及...

作者：蕭策 什麼是勞退自提？ 根據勞工退休金條例的規定，雇主須提撥薪資的6%做為勞工的退休金準備，勞工也可選擇~每個月自行提撥薪資的0~6%做為退休金準備。，就是俗稱的「勞退自提」，而這兩筆資金都將由政府協助進行投資，並在60歲退休時返回，且具備保證最低收益，以及...

作者：黃韋欽Wallace 大家有沒有發現一個問題？我們都知道投資理財很重要，但對於小資族來說，每個月辛辛苦苦存下來的那點錢，投資到各式各樣的金融商品，真的能讓我們安心地達成財務目標嗎？還是這些只是給我們一個暫時的心理安慰（有在投資就好）？...

作者：蕭策 定期定額一直被認為是長期投資最佳的方式之一，無非是因為它的操作策略簡單，且僅需進行一次性的投資決策，在選定投資標的、設定扣款金額與頻率後持續扣款即可，免除了投資人判斷進場時機的功夫。若投資標的下跌可透過持續扣款降低投資成本；若投資標的上漲也可透過持續扣款參與獲利...

作者：蕭策 台股2萬點是高點嗎？ 2024/03/21代表台灣股市的台灣加權指數一舉突破了20000點的關卡，而代表美國股市的S&P500指數也在2024/03/20突破了5200點的關卡，雙雙創下歷史新高。 身在股市的投資人多半是歡欣鼓舞，受到這一氛圍感染，證券戶的開戶人...

作者：郭孟鑫 本文非投資建議，僅供參考。投資前，應充分了解投資標的與風險。 為孩子投資需要考慮到他們的年齡和理解能力，從而選擇合適的投資方式。透過這個過程，不僅可以幫助他們建立財務上的穩定，還能夠培養他們的財務管理技能和投資意識，為他們未來的財務自由打下堅實的基礎。...