每月多支出2~5萬的長照費?!透過長照險，轉嫁老人養老人的風險
作者：李雪慈 客戶失智母親的真實案例… 有天晚上八點到客戶王姐的家中，一進門發現張姨也在，隨即很開心的叫了張姨，卻見她親切但有點陌生微笑的回應，這次沒有聽到她喊著我的名字，心中雖有股說不出的感覺，但很快就壓下來了！ 在坐下準備拿出ㄧ些資料給王姐時，看到張姨從我進門後，就一直...
top of page
搜尋
理財好聲音
7月1日讀畢需時 5 分鐘
需要做「保單檢視」的3個關鍵時點：身分改變、責任改變、角色改變
作者：Grace 國內近幾年掀起了一波又一波的保單停售潮，從防癌險、重大疾病險、實支實付醫療險、失能險、重大傷病險、又到了近期7/1預期停售的副本實支實付與失能險。聽到保單又要停售了，我該做些什麼呢 ? 保單「停售」的意思，通常是指這個契約未來不賣、費率改變、理賠給付條件不...
33 次查看0 則留言
理財好聲音
6月2日讀畢需時 3 分鐘
失能險規劃，5個你絕對要知道的重點！
作者：郭孟鑫 在現代社會，為了在意外或疾病導致的失能情況下，提供經濟上的支持與保障。失能險可以確保在你無法工作期間，仍有足夠的經濟來源，以維持生活品質。 失能保險到底有多重要？ 失能險可以提供一筆或定期的保險金，幫助你應對生活費用及醫療支出。對於家庭主力或單身者而言，失能險...
56 次查看0 則留言
理財好聲音
6月2日讀畢需時 3 分鐘
台灣罹患癌症、洗腎、肝硬化風險高，一定要規劃「重大傷病險」！
作者：李雪慈 有一天晚上，在公司接到了客戶Coco的電話，聽著聲音有些壓抑……客戶Coco說：「明天或後天您能來ㄧ趟高雄我們所落腳的飯店與我們碰面嗎？我們明天會到長庚住院。醫生宣告John確診為攝護腺末期已轉移骨了。目前和醫生討論治療方式。」...
202 次查看0 則留言
理財好聲音
5月27日讀畢需時 4 分鐘
新手爸媽的財務智慧：３步驟編列新生兒保單預算
作者：洪玉玲 平平和安安兩人愛情長跑10年，終於在去年攜手邁向另一個里程碑-結婚。更在今年6月準備迎接另一個新成員加入，在新生兒的到來是一個令人期待且充滿喜悅的時刻。然而，隨之而來的責任和負擔也同樣變大，其中包括為新生兒的未來做好財務準備。...
117 次查看0 則留言
理財好聲音
5月1日讀畢需時 2 分鐘
擔心罹癌、有家族癌症病史，該投保哪些保險？
作者：李雪慈 這是一個客戶轉介紹，請我協助申請理賠的個案。 注重養生的太太竟然罹癌... 這位太太一開始發現自己罹癌後，隱瞞了自己生病的事情，不做任何積極治療……一方面無法接受自己平常很注意養生，也無不良習慣怎麼會罹癌？一方面怕醫療要花很多的費用會連累家人。因此，太太遲遲不...
182 次查看0 則留言
理財好聲音
4月13日讀畢需時 3 分鐘
安養信託、監察人，讓老年財產管理「安」啦！
作者：徐采蘩 孫小姐罹患了癌症，幫他辦完理賠，他問我「我不能買保險了，對嗎？」 「痊癒五年後還是能評估的，你先好好治療比較重要。」我安慰她。 「我想做信託，你知道我該怎麼做嗎？」孫小姐未婚，生了病，有了危機意識，聽銀行理專說最好把錢放信託，以免被詐騙集團騙，也希望未來有人幫...
16 次查看0 則留言
理財好聲音
3月30日讀畢需時 5 分鐘
一個人的醫旅：「獨自就醫」自在又安心的4個方法
作者：Grace 最近在醫院陪診時，隔壁床是一位40歲左右子宮體癌要二次開刀的未婚女性。父母已年邁怕他們太過憂心，所以陪她住院的是哥哥。在手術房外等待時，82歲的老爸爸也來了，老婆患有癌症，所以由他陪同女兒住院與開刀。當獨身與少子成為一個趨勢，面對疾病時獨身者又該如何因應呢...
48 次查看0 則留言
理財好聲音
3月24日讀畢需時 3 分鐘
詐領4126萬保險金事件：保險公司面對理賠，比你想像中更嚴謹！
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 最近最毀人三觀、最震撼的新聞之一莫過於此新聞了。 一名年僅24歲男大生，遭高中同學欺騙，以為投資虛擬貨幣失敗賠了上千萬，得簽2500萬本票，不然黑道會找上門，並建議他可透過「詐領保險金」還款，在前一週投保5家保險公司，共8張保單...
43 次查看0 則留言
理財好聲音
3月19日讀畢需時 3 分鐘
終身癌症險繳了17年，卻被遺忘而失效：定期做保單檢視管理，超重要！
作者：徐采蘩 「哇！您有買到這張癌症險啊，這張非常不錯呢，保費實惠，保障內容也很不錯，還有每年送健康檢查，您真有福氣！」 某次我在協助客戶檢視保單時，像挖寶似的發現一張已停售多時，保險公司也已被合併的保單，高興的反應給客戶聽。...
30 次查看0 則留言
理財好聲音
3月19日讀畢需時 3 分鐘
保險公司看病歷，說我有病？不給我買保險！民眾看診注意3點
作者： 陳佩韓 最近發現身邊有些許體況的客戶越來越多了，而且這些客人在同一個時間點蜂擁而上找我規劃保險。當然，老生常談，為什麼健康的時候不好好規劃，要等非健康體了，才想到保險呢！ 話雖這麼講，一接到case，我還是心心念念希望每一位客戶都能買到保險，我開始努力不懈的協助客戶...
21 次查看0 則留言
理財好聲音
3月19日讀畢需時 3 分鐘
一張圖理解投資型商品：投資壽險、投資型年資、身故、滿期金給付...差在哪？
作者：佳芬 在我的工作中，我輔導保險業務同仁銷售投資型保單及共同基金。這類投資型保單，與一般的儲蓄險相比，具有更為複雜的商品架構和繁多的種類。 挑選合適的投資標的不僅需要深入了解市場動態，還需詳細考察各家投資公司的資產配置特點。此外，由於銷售投資型保單需要持有特定的資格證書...
329 次查看0 則留言
理財好聲音
3月19日讀畢需時 3 分鐘
意外險理賠金200萬變66萬…因換工作「沒通知」保險公司！
作者：徐鵬容 買一樣的意外險，你的保費卻別人貴！ 最重要的原因，職業等級比別人高，代表你工作的危險程度比較高。 所以換工作的時候，一定要跟保險公司告知。 職業等級由低變高。保費相對增加。 職業等級有高變低。保費相對減少。 『書面通知』保險公司就是職業變更中最重要的環節。...
419 次查看0 則留言
理財好聲音
2月27日讀畢需時 2 分鐘
投資型保單報酬率計算：時間價值的重要性
作者：麥道森 新年快樂！希望大家都能擁有一個美好的開年心情。 在我們最近的工作坊中，在說明投資時，投資人如果常常自行選擇進出時機，常常會導致投資績效低於指數的績效，因此帶到使用IRR內部報酬率來計算投資者真實報酬率的重要性。 「老師，那請問投資型保單也可以計算嗎？...
782 次查看0 則留言
理財好聲音
2月3日讀畢需時 8 分鐘
離婚財產怎麼分：怎麼調查另一伴身家？財產怎麼算？保險能分嗎？
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 夫妻剩餘財產分配請求權、贍養費、保險、脫產 最近有朋友詢問退休爸提出與家庭主婦媽離婚，展開無拘無束新人生下半場生活。兩者結婚已超過30年，是典型傳統男主外女主內家庭模式，爸爸負責賺錢養家，媽媽在家照顧小孩打理家裡，從未出去工作過...
4,601 次查看0 則留言
理財好聲音
2月3日讀畢需時 6 分鐘
我們為什麼買保險？購買保險時的３個合理依據！
作者：Grace 我們為什麼買保險？ 是如何購買的？ 又如何規劃的呢？ 43歲的小凱，健診時發現疑似罹癌… 年底通常是顧問們最忙碌的時間，檢視顧客理財計畫執行的進度與資產成長的績效，除了是財務數字的檢視、也成了朋友間固定的相聚。...
35 次查看0 則留言
理財好聲音
2月3日讀畢需時 3 分鐘
如果愛可以衡量，會值多少錢？為家人買壽險的５個理由！
作者：陳佩韓 如果愛可以衡量，會值多少錢？ 常常都會聽到有些父母，氣勢滿點地說，「小孩的成敗自己看著辦！我活著的時候，需要用錢自己想辦法，就算我走了也絕對不會留半毛錢給小孩的，要就自己賺！！」轉頭，默默地幫小孩買車、買房、存定存等等，順帶操心問小孩錢夠不夠用、需不需要支持等...
39 次查看0 則留言
理財好聲音
1月27日讀畢需時 2 分鐘
臨時資金需求，可申請最快當日撥款的「保單貸款」：4個申請方式&注意事項！
作者：徐采蘩 年關將近，臨時有資金需求怎麼辦… 小吳憂心忡忡跑來找我，年關將近，過完年家裡二個唸私立學校的小孩要註冊，公司的獎金應該會延遲二個月才下來，沒有緊急預備金的他有點煩惱，短期的資金周轉，房屋貸款利息雖低，但跑流程需要時間，一時半刻拿不到錢，三不五時電話行銷打來，要...
40 次查看0 則留言
理財好聲音
1月7日讀畢需時 5 分鐘
豁免保險：生病了，不用再擔心保費繳不出來！
作者：Grace 台灣保險業2022年保險滲透度（保費收入占GDP比率）為11.25%，而依據保發中心統計，2022年國內人壽保險及年金保險投保率是266.08%，等於台灣平均每人有2.6張保單。國人平均保單這麼多張，如何確保在保險啟動的時候，也保全我們在資產上的安全呢？...
34 次查看0 則留言
理財好聲音
1月7日讀畢需時 2 分鐘
關於保險規劃，業務員可能沒告訴你的3件事！
作者：郭孟鑫 近期有夥伴詢問，理財顧問怎麼替客戶規劃醫療險的？ 今天不聊各族群應該規劃什麼保險，或是保險規劃應該符合什麼OOXX的原則。網路上搜尋就有滿坑滿谷的資訊了，更別提商品繁多，從出生到往生，任君挑選。 這次純粹就以下3個的觀點和大家分享 1. 關於規劃...
34 次查看0 則留言
bottom of page