作者：蔣宜臻 保險和節稅，有關係嗎？ 最近，一位認識超過二十年的老客戶江小姐，找我幫忙處理一件理賠申請。江小姐很有保險觀念，早在二十多年前我們剛認識時，就已經為自己規劃了多張醫療險。如今她不幸罹患癌症，正在申請相關理賠。...

作者：彭彩蓮CFP   遺產稅一直是財富傳承中不可忽視的重要課題，許多繼承人在親人離世後，才驚覺地發現需要面對一筆龐大的稅金。實務上，在辦理遺產繼承，必須先繳完遺產稅，才能進行分割遺產、交付遺贈以及辦理移轉登記遺產，可見繳納遺產稅是辦理遺產繼承相當重要的一個環節。  ...

作者：劉碧鈴CFP 客戶王媽媽在工廠工作，一個人獨力養大2個女兒，過年前王媽媽來電詢問，女兒們年幼時，用媽媽當要保人由女兒當被保險人買的儲蓄險，20年期儲蓄險已經繳完。 現在女兒長大，也都結婚有小孩，開始每年都有還本金領回，想把要保人改成他們，讓女兒分別各自當自己的要保人，...

作者：劉碧鈴CFP 儲蓄險是一種兼具保障與儲蓄功能的保險商品，主要透過固定繳費與累積利息，在保單到期時提供一筆滿期金，或在解約時領回現金價值。它適合希望穩健理財、累積資產，同時擁有基本壽險保障的人。 接下來，將完整介紹儲蓄險怎麼挑？適合哪些人購買。 儲蓄險介紹...

作者：劉碧鈴CFP 80歲的文石伯，開始對時間、空間和環境感到模糊，甚至有些分不清楚日常事物。原本家人以為是文石伯年紀大了，就由子女輪流照顧。 但文石伯總是白天睡覺，到了晚上卻精神很好，常常熬到半夜3～4點才睡，讓負責照顧的兒女、看護苦不堪言。在這過程中，文石伯總共換了10...

作者：顏呈芬CFP 小莉今年48歲，過去一直從事貿易工作，某次健康檢查發現罹患乳癌，經醫生評估後決定切除雙側乳房。經一段時間治療後，也幫她完成個人保單的理賠。有一次在聽她分享整個治療的心路歷程。我隨口一問：妳有没有去申請勞保的失能給付。 她回答：「蛤！勞保也有給付失能嗎？」...

作者：蔣宜臻   保險商品百百種，從醫療險、壽險到投資型保單，讓人眼花撩亂。 但其實，針對不同人生階段，對保險的需求也不同！ 到底該如何選擇最適合自己的保障呢？接下來~針對不同族群，提供簡單實用的保險規劃建議，幫助你做好風險管理，為未來增添一份安心。  ...

作者：Grace 小A的媽媽是乳癌患者，小A滿40歲時做了乳癌篩檢，確診為乳癌一期。 小B收到乳房攝影檢查通知好年，近期有空才做了檢查，篩檢後確診為原位癌。 小C的公司都有員工體檢，她自費加了低劑量肺癌篩檢，篩檢出肺腺癌二期。...

作者：李雪慈 今年元旦晚上，我接到來自客戶陳姐的來電。陳姐是48歲的護理人員，她告訴我：「69歲的Ina，當天一大早到山上工作，卻因腦溢血昏倒在田裡，幸好被隔壁田的農友發現，緊急送醫。」 隨後，Ina被插管、急救，甚至進行了開顱手術，目前仍然昏迷……...

作者：張惠芳CFP/諾昇理財首席規劃顧問 「如果運氣不好，發生車禍事故怎麼辦？」 「什麼狀況可以啟動強制險理賠？」 強制險理賠必須在 兩造事故 的前提之下，譬如說車撞人、車撞車的情況下，理賠車主以外第三人，如果車主自行開車撞牆、安全島、騎車撞到狗摔車，都是屬於單一事故，不在...

作者：郭孟鑫 2025年初，藝人大S的驟然離世震驚了社會，也讓社會開始關注她的遺產分配。 這樣的事件提醒我們，無論身分及身處人生何種階段，都應及早規劃財務與法律安排。 本篇將討論遺產規劃的關鍵要素，特別是「保險金信託」的運作方式，並分析如何藉由財務安排來確保財富的平穩傳承。...

作者：黃韋欽Wallace 2003年，我因工作的關係，展開長達20年的「長期旅居」生活，足跡遍及中國大陸、香港及越南。無論是每週返台還是每年回台一次，旅居海外期間的健康與財務保障始終依賴事先的保險規劃。如果你跟我一樣是「空中飛人」或「長期旅居者」，那麼這篇文章會是你在出發...

作者：劉碧鈴CFP 陳太太届齡退休，與先生打拼一輩子，夫妻原本在科技業工作後來出來創業，目前兩人居住信義區。 陳太太的資產除了自己居住的房子外，還有辦公室，甚至是金融商品投資比率也不少。因為有3位子女目前分居住於台灣，美國，想了解如何順利把不動產與現金安全的分配給子女？...

作者：李雪慈 一大早八點多接到邱師母的電話，很高興跟我說：「雪慈，我要幫我孫女買的保險最後決定就是這個規劃方案了！您什麼時候可以來簽約？」 我回覆：「師母，我們需要您兒子或媳婦也在家的時間，需要他們簽名，他們假日都在家嗎？」...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 阿玲與阿強是一對選擇不生育的50歲頂客族夫妻，熱愛旅遊、享受生活。某天，他們在小琉球度假，悠閒的躺在沙灘上，享受夕陽西下的美景。「你會陪我到最後嗎？」阿玲突然問阿強。因爲看著越來越年邁的彼此，阿玲擔心會因一場變故打亂現有生活。到...

作者：孫國城 秋日的陽光灑落在醫院的長廊，映照著來來往往的人群。42歲的李先生，原本是意氣風發的科技公司主管，卻在幾個月前被診斷出罹患癌症。突如其來的噩耗，不僅打亂了原本平靜的生活，更讓他陷入沉重的經濟壓力。高額的醫療費用、標靶藥物、自費檢查...種種開銷，壓得他喘不過氣來...

作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 「爸爸，萬一你不在了，我該怎麼辦？」   一天晚飯後，8歲小明盯著電視裡孤兒艱苦生活的劇情，忽然抬頭問道。阿強愣了一下，笑著輕拍他的頭：「臭小鬼，才幾歲就想這麼遠！放心，你老爸我早準備好，就算我不在，你也照常吃香喝辣。」小明一臉...

作者：顏呈芬CFP 「擬制遺產」成為6歲女童的沉重負擔 2024年底的最近，有一則 新聞是： 「6歲私生女獨扛5,735萬遺產稅！ 」震撼整個社會。故事是這樣的：陳男在2016年將價值超過3億的股票贈與給妻子，但陳男在2017年12月死亡，由於前項贈與時間未超過兩年，因此該...

作者：彭彩蓮CFP 住在台北的小章，現年35歲，是科技業的工程師，年薪約200萬，與小美結婚1年多，婚姻幸福美滿，上個月剛生個女娃兒，目前與60歲母親同住，彼此相互照顧、家庭和樂。 小章是家庭經濟支柱，深感家庭責任重大，想買1張1000萬的保險給最愛的家人們，讓家人多一份保...

作者： 劉碧鈴CFP 2024年10月底，康芮颱風來襲。隔幾天，陸續有客戶傳來災情。 客戶小雲傳一張照片，照片中小雲的愛車被東倒西歪的樹木層層疊疊的包圍，可以確認車被颱風吹倒的路樹砸到了。另一位客戶小程的車子，則是輪胎破風了。...