當愛已成往事…離婚前，一定要「變更保單」的5件事！
作者：孫國城 因相處問題爭吵多年的一對保戶夫妻，最近決定要協議離婚了，二個尚未成年的孩子，將交由母親扶養，並擁有完全的監護權。 電話那頭，這位保戶已經沒有太多的情緒，希望我能給他一些要注意的權益。 當愛已成往事，除了安排孩子的扶養義務、贍養費等等之外，婚前婚後的...
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11月11日讀畢需時 5 分鐘
爸爸過世後，替孩子保的保單被視為「遺產」，可能有繼承和稅務問題！
作者：黎雅芬 ｢保單是我父親替我規畫投保的，為什麼我不能來做變更，還要我姊和我哥的同意！｣ ｢我跟我哥都不常連絡了，我姊也已經遠嫁美國，你們故意刁難｣。 大明的父親已經過世，大明來保險公司辦理保單的理賠。其中，有一張保單是大明父親為大明投保的（大明父親是要保人、大明是被保人...
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11月11日讀畢需時 6 分鐘
遇到車禍怎麼辦？專家分享正確處理6步驟，透過SOP保護權益、減少損失！
作者：張惠芳CFP 根據 道安總動員 統計2023年台灣車禍事故高達40萬2,926件，因車禍受傷人數達53萬9,535，死亡人數達3,023人。開車騎車不宜搶快，剛畢業時騎機車上下班，常在通勤路上看到車禍，時常幫忙報警或叫救護車處理，自己也因為別人下車沒有看後方來車直接開...
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11月3日讀畢需時 6 分鐘
旅行遇到天災、颱風怎麼辦？一定要認識旅平險、旅遊不便險！
作者： 劉碧鈴CFP 113/10/2~10/3，「山陀兒」颱風襲台，造成全台多處傳出淹水、政府也同宣布放颱風假。職業是旅行社導遊的林大哥也到航空公司的通知如下： 【东方航空】尊敬的LIN旅客,很抱歉通知您,由於天气影响(台风影响),您原訂2024年10月03日武汉天河飛往...
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11月3日讀畢需時 3 分鐘
身故受益人卻領不到理賠金？「年金保險」的受益人跟人壽保險很不一樣！
作者：顏呈芬CFP 前幾天小哲來電，約我週六下午見面，見面時他抱了一大袋的保單，原來他媽媽上個月身故了，留下12本保單，他實在看不懂，所以請我幫忙檢視一下身故保險金及身故受益人等等問題。 這12本保單基本上没什麼問題，清清楚楚都有指定身故受益人，但問題是其中5本是年金保險，...
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10月31日讀畢需時 5 分鐘
買了保險後，誰能領走你的身故保險金？一定要避免的7種受益人爭議！
作者：孫國城 根據統計，現在國人的平均投保率已經到達266%，英國前首相邱吉爾曾經說過：「如果我可以的話，我要將保險這二個字寫在家家戶戶門上。」這句話，似乎在台灣早已經實現。 所以對國人而言，保單這件事關注的不再只是如何買新的保單、增加保額、調整需求等商品面而已，更...
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10月26日讀畢需時 4 分鐘
跨國婚姻，該如何保障「外籍配偶的繼承權」？
作者：彭彩蓮CFP 小陳與妮妮結婚多年膝下無子，因此，妮妮並不打算申請台灣籍，妮妮在台也無其他親人，未來如果小陳先身故了，妮妮想要回到印尼家鄉過晚年生活。 所以，夫妻倆協議好，將來小陳百年後，配偶妮妮可以拿現金，目前的住家及其他的不動產就留給年邁的父母，這些身後事該如何妥善...
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10月10日讀畢需時 4 分鐘
保單指定受益人超重要！選法定繼承人，保險金可能被分走…
作者：黎雅芬 ｢為什麼我老公的保險金還要跟他弟弟分？｣ 陳大姐跟好姊妹們訴苦著：｢平日小叔一家人也都很少往來，他哥生病這幾年也鮮少來關心，現在保險金還要分給他。｣ 這不是連續劇，其實我們周遭或多或少都有這樣的案例發生，但是只要多一些留意其實都可以避免的！也就是規劃保險時，只...
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10月5日讀畢需時 4 分鐘
想將遺產部分捐贈，身後做公益，可以透過2種方式成就愛！
作者：孫國城 取之於社會、用之於社會，人的一生只能走一次，有機會可以做公益幫助別人，其實是最快樂的事情。除了平常大家可以定期捐款給想要支持的公益團體或宗教機構之外，也可以在身故之後將一部份或全部的遺產，用指定的方式來做捐款。 ...
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10月5日讀畢需時 6 分鐘
保險放大照護金+安養信託專款專用，照護愛奇兒-身心障礙者一輩子
作者：張桂菁 某加油站附設洗車場，一輛被機器水柱沖掉泡沫的汽車，緩緩往一個拿著大毛巾的男孩前進，男孩靦腆的表情奮力揮動手裡的大毛巾，仔細的把車子上的水滴擦乾，之後很有禮貌的向車主鞠躬，再繼續等待下一台車過來，繼續重複同樣的動作。男孩叫小剛，24歲患有輕度自閉症，現在他只要看...
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10月5日讀畢需時 3 分鐘
保單該買定期、還是終身型，哪個比較好？一張圖看懂定期/終身型保險適合誰！
作者：李雪慈 高齡社會來臨，近年來理賠服務的高齡客戶越來越多，常在幫客戶服務時會被問到的一句話就是「再幾年保險就到期了，是不是之後就沒有保障了？」 而這些年長的客戶也大都有體況問題無法再保其他想要的保險。 而剛出社會的年輕族群在諮詢醫療險時，常聽見一定會詢問的是「保單買定期...
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9月26日讀畢需時 5 分鐘
透過保單做好資產傳承：阿嬤怎麼把保險金，無痛留給下一代？
作者：彭彩蓮CFP 婆婆生前的保單，想留給孫子 那天的夜裡，突然接到台北小鈴的來電，她說：「我已經好幾天都沒睡好覺了，怎麼辦？」 原來是，她哪個愛買保單的婆婆，前一陣子在睡夢中離世了。 婆婆在生前特愛買保險的，喜歡用自己當要保人，用孫子當被保險人，生存還本金寫婆婆自己的...
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9月17日讀畢需時 4 分鐘
一張保單傳三代，兒子領完孫子領！但小心「三代保單」的龐大稅賦
作者：賴惠玲 疼愛孫子的王奶奶，想要為孫子留下愛與傳承，保險業務員小李推薦王奶奶三代保單，一張保單受益三代，每年的生存還本金由王奶奶先領，等她百年之後要保人變更為兒子，由兒子繼續領，當兒子去世時，孫子作為身故受益人，接續領取身故保險金，王奶奶聽後非常心動，覺得這是很不錯的安...
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9月17日讀畢需時 3 分鐘
指定受益人，避免孩子保險理賠被前夫拿走，但身故理賠金受益人要注意…
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 單親媽媽擔心小孩的保險理賠被前夫拿走… 小美是一位單親媽媽，獨自撫養兩個孩子，7歲的兒子和4歲的女兒。生活雖然不富裕，但她希望為孩子們提供穩定的未來保障。與前夫離婚後，監護權由她全權擁有，但小美始終擔心，萬一孩子們發生意外，...
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9月7日讀畢需時 6 分鐘
家族有失智病史，一定要規劃好「長照險」！
作者：彭彩蓮CFP 林先生家住臺中沙鹿，是一位科技業的工程師。多年前，因太太罹癌過世，終日鬱鬱寡歡，每天下班回家後，都把自己關在房間裡，除了上網、鮮少與人接觸。太太過世後兩年，林先生竟罹患了失智症，那年，他才48歲。當時，他還有2個未成年子女要撫養及房貸要繳。起初，林先...
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7月28日讀畢需時 4 分鐘
企業主只幫員工「買團保」就夠嗎？ 買錯保險，可能不夠賠…
作者：賴惠玲 買了團險，仍無法分擔雇主的風險？ 王老闆經營一家100人以上的中小企業，公司工廠經營有聲有色。年初，A員工在出差途中發生車禍身故。A員工月薪為60,000元。王老闆除了幫員工投保勞保，還有購買團體保險，團險也順利理賠下來。但事後，員工家屬仍主張王老闆需負賠償責...
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7月28日讀畢需時 5 分鐘
無配偶、無子女的單身貴族，遺產誰繼承？單身貴族一定要知道的財產規劃！
作者：Grace 台灣單獨生活戶越來越多，行政院性別統計資料庫111年統計數據，全台未婚人數約323萬人，失婚人數約180萬人。無論是不婚的單身貴族、不生的頂客族、離婚無子的新世代族，不論有婚或無婚，只要沒有子孫，未來財產傳承上都將面臨到「錢留給誰的課題」。...
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7月22日讀畢需時 5 分鐘
意外險保額最好要有1千萬？自己很小心，卻被違規車撞成植物人的悲劇…
作者：彭彩蓮CFP 被闖紅燈的小貨車撞上，不幸成為植物人… 鄰居家的姐姐，30歲的那一年，她結婚了，擁有令人稱羨的婚姻及一個可愛的寶寶。哪天，她的先生下班時間騎乘機車回家的路上，在紅燈的停等區等待時，不幸被對向闖紅燈的小貨車迎面撞上，車禍當時，人已昏迷失去意識，緊急被送往醫...
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7月20日讀畢需時 3 分鐘
發生的「好意外」卻不能理賠意外險，原來「問題」出在這裡！
作者：孫國城 明天和意外不知道哪一個會先來？這一句話大家都耳熟能詳，但是當意外發生的時候，在保險的理賠上有什麼事情需要注意的呢？ 有一回，我接到保戶的緊急電話詢問，這位保戶是開旅行社的老闆，他的一位客人不幸在國外旅遊的時候「意外身故」了……...
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7月20日讀畢需時 4 分鐘
小孩出生後，越早投保越好？投保「新生兒保單」的黃金時機！
作者：洪玉玲 繼上次分享的「新手爸媽財務智慧：3步驟編列新生兒保單預算」後，有了預算，我們就要了解為什麼要提早投保，什麼時候投保是最好的時機點，投保前後應該注意那些事項，接下來會和大家分享投保最佳流程和投保的險種的組合。...
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