當愛已成往事…離婚前，一定要「變更保單」的5件事！
作者：孫國城 因相處問題爭吵多年的一對保戶夫妻，最近決定要協議離婚了，二個尚未成年的孩子，將交由母親扶養，並擁有完全的監護權。 電話那頭，這位保戶已經沒有太多的情緒，希望我能給他一些要注意的權益。 當愛已成往事，除了安排孩子的扶養義務、贍養費等等之外，婚前婚後的...
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7天前讀畢需時 2 分鐘
顧問公司介紹系列：Trading Valley——用AI顛覆傳統的理財顧問新勢力
作者：麥道森 這次的顧問系列和以往有些不同。我們通常會聚焦於理財顧問本身的經驗與挑戰，但這一集要帶大家認識一家顧問公司——Trading Valley，他們正以嶄新的科技和經營模式打破顧問業的傳統界限。 Trading Valley由來自台灣的Jerry創立，這位在金融科技...
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11月11日讀畢需時 4 分鐘
婚後共同創業，卻不幸要離婚，股權該怎麼分？
作者：呂宛臻CFP®國際認證高級理財規劃顧問 小敏和阿強，從校服走到婚紗，是親友眼中的模範夫妻。大學畢業後結婚，婚後兩人拿著資金50萬元創業，從一間小小10坪辦公室開始打拼，20多年努力下，公司市值慢慢成長到5億元，成為兩人最大的資產。其中阿強持股51%並主導經營，小敏持股...
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11月11日讀畢需時 5 分鐘
爸爸過世後，替孩子保的保單被視為「遺產」，可能有繼承和稅務問題！
作者：黎雅芬 ｢保單是我父親替我規畫投保的，為什麼我不能來做變更，還要我姊和我哥的同意！｣ ｢我跟我哥都不常連絡了，我姊也已經遠嫁美國，你們故意刁難｣。 大明的父親已經過世，大明來保險公司辦理保單的理賠。其中，有一張保單是大明父親為大明投保的（大明父親是要保人、大明是被保人...
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11月11日讀畢需時 7 分鐘
面對壽命80+的「老老時期」挑戰，單身族應對的3大關鍵！
作者：Grace 「吾年未四十，而視茫茫，而髮蒼蒼，而齒牙動搖。」 韓愈在祭十二郎文中提到自己衰老的現象，指自己花白的頭發，全要變白了，鬆動的牙齒，也像要脫落了，身體越來越衰弱，精神也越來越差了。 在古代40已算年長，現代國人的平均壽命為79.84歲，其中男性76.63歲、...
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11月11日讀畢需時 6 分鐘
遇到車禍怎麼辦？專家分享正確處理6步驟，透過SOP保護權益、減少損失！
作者：張惠芳CFP 根據 道安總動員 統計2023年台灣車禍事故高達40萬2,926件，因車禍受傷人數達53萬9,535，死亡人數達3,023人。開車騎車不宜搶快，剛畢業時騎機車上下班，常在通勤路上看到車禍，時常幫忙報警或叫救護車處理，自己也因為別人下車沒有看後方來車直接開...
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11月3日讀畢需時 6 分鐘
旅行遇到天災、颱風怎麼辦？一定要認識旅平險、旅遊不便險！
作者： 劉碧鈴CFP 113/10/2~10/3，「山陀兒」颱風襲台，造成全台多處傳出淹水、政府也同宣布放颱風假。職業是旅行社導遊的林大哥也到航空公司的通知如下： 【东方航空】尊敬的LIN旅客,很抱歉通知您,由於天气影响(台风影响),您原訂2024年10月03日武汉天河飛往...
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11月3日讀畢需時 4 分鐘
頂客族怎麼準備身前身後事？4步驟解決照護、安養、繼承等問題！
作者：徐鵬容 春嬌與志明年輕時全力衝刺自己的事業，並取得了顯著的成就。然而，由於工作過於忙碌，春嬌曾經歷兩次流產，這也使得他們夫妻達成了不生小孩的共識。毫無疑問，這樣的決定引來了長輩們的不解與批評。 如今，兩人都已進入50多歲的年紀並且退休，憑藉年輕時辛勤工作的積累，他們擁...
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11月3日讀畢需時 5 分鐘
35K上班族，透過「定期定額」讓資產翻3倍、平均報酬率32.64%！
作者：洪玉玲 文哥在今年財務規劃的週年檢視時，發出驚嘆的笑聲：「近四年的財務重新配置，存到的錢竟比我工作15年累積的錢多很多。太神奇了，原來只要觀念的調整和習慣的改變，就可以透過財務規劃和規律的投資，不知不覺的讓我的錢變多，離達成目標的機率也愈來愈高」。...
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11月3日讀畢需時 3 分鐘
身故受益人卻領不到理賠金？「年金保險」的受益人跟人壽保險很不一樣！
作者：顏呈芬CFP 前幾天小哲來電，約我週六下午見面，見面時他抱了一大袋的保單，原來他媽媽上個月身故了，留下12本保單，他實在看不懂，所以請我幫忙檢視一下身故保險金及身故受益人等等問題。 這12本保單基本上没什麼問題，清清楚楚都有指定身故受益人，但問題是其中5本是年金保險，...
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10月31日讀畢需時 4 分鐘
吃得下、睡得著的長期投資，就靠5個「挑選基金」的訣竅！
作者：莊仁和Jason Kevin是一位健身教練，不到35歲的他已經累積了上千萬的金融資產！（不包含房地產喔～） 他是怎麼做到的呢？除了工作表現好而在30歲前就被公司拔擢為店長，薪水加上獎金的整體收入相當優渥，同時他也很在意自己的財務管理，因此在五年前找上Jason尋求專業...
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10月31日讀畢需時 5 分鐘
買了保險後，誰能領走你的身故保險金？一定要避免的7種受益人爭議！
作者：孫國城 根據統計，現在國人的平均投保率已經到達266%，英國前首相邱吉爾曾經說過：「如果我可以的話，我要將保險這二個字寫在家家戶戶門上。」這句話，似乎在台灣早已經實現。 所以對國人而言，保單這件事關注的不再只是如何買新的保單、增加保額、調整需求等商品面而已，更...
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10月26日讀畢需時 4 分鐘
「投資公司」真的能節稅嗎？詳解：誰適合成立投資公司？該注意什麼？
作者：黃韋欽Wallace 無論是個人投資者還是企業大老闆，節稅始終是大家關注的重點。許多大老闆選擇通過成立投資公司來管理資產，這似乎能有效達到稅務優化的目的。 然而，投資公司是否適合每個人？如何真正幫助節稅？在這篇文章中，我們將深入探討成立投資公司的各種節稅策略與注意事項...
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10月26日讀畢需時 4 分鐘
跨國婚姻，該如何保障「外籍配偶的繼承權」？
作者：彭彩蓮CFP 小陳與妮妮結婚多年膝下無子，因此，妮妮並不打算申請台灣籍，妮妮在台也無其他親人，未來如果小陳先身故了，妮妮想要回到印尼家鄉過晚年生活。 所以，夫妻倆協議好，將來小陳百年後，配偶妮妮可以拿現金，目前的住家及其他的不動產就留給年邁的父母，這些身後事該如何妥善...
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10月10日讀畢需時 4 分鐘
保單指定受益人超重要！選法定繼承人，保險金可能被分走…
作者：黎雅芬 ｢為什麼我老公的保險金還要跟他弟弟分？｣ 陳大姐跟好姊妹們訴苦著：｢平日小叔一家人也都很少往來，他哥生病這幾年也鮮少來關心，現在保險金還要分給他。｣ 這不是連續劇，其實我們周遭或多或少都有這樣的案例發生，但是只要多一些留意其實都可以避免的！也就是規劃保險時，只...
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10月10日讀畢需時 6 分鐘
單身者的必修課：能獨立完成的「寫好遺囑」4步驟
作者：Grace 獨居藝人羅霈穎在2020年突然猝死， 4億元的身家，遺產稅繳納更高達6,000萬元，其遺產的分配自然也成為各界關注的焦點。她未婚、也沒留下遺囑，雖然朋友提到她過去曾經提及有意將其中1間房產留給前大嫂，因為兩人感情非常好，大嫂更是陪伴她度過人生低潮的貴人。羅...
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10月5日讀畢需時 5 分鐘
「限定繼承」一定要做這件事，避免不知道的私人債務找上門！
作者：張惠芳CFP 小陳爸爸過世，小陳到戶政申請爸爸除戶謄本，拿著除戶謄本到國稅局申請：遺產清冊、金融遺產清冊、聯徵資料。約3-4週收到了所有遺產資料後，和所有繼承人（媽媽已過世，剩下2個妹妹）討論要如何繼承？ 盤點爸爸的遺產有房地產和現金、股票合計800萬，銀行貸款有70...
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10月5日讀畢需時 3 分鐘
理財好聲音：南區投資工作坊&數位工作坊學習回顧
作者：麥道森 作為 理財好聲音 的主辦方，我們在高雄舉辦了投資工作坊和數位工作坊，這次的活動讓我深感驕傲，也讓我們對南區的學員們留下了深刻的印象。高雄一直是我們希望拓展的區域，而這次的活動成功舉辦，使得 理財好聲音 在高雄有了更深的存在感。...
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理財好聲音
10月5日讀畢需時 4 分鐘
基金配息會配到我的本金嗎？配息基金、累積型基金哪個好？
作者：賴惠玲 台灣人對於配息基金相當的鍾愛。無論是股票、基金或是ETF，只要主打高配息，總是能吸引大批投資人青睞。截至2024年8月，根據集保基金觀測站的資料，前十大主動式的基金中，就有8檔為配息型基金。 每月領取配息的穩定感，常常讓人有「落袋為安」的安心感。正因如此，凡是...
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理財好聲音
10月5日讀畢需時 4 分鐘
想將遺產部分捐贈，身後做公益，可以透過2種方式成就愛！
作者：孫國城 取之於社會、用之於社會，人的一生只能走一次，有機會可以做公益幫助別人，其實是最快樂的事情。除了平常大家可以定期捐款給想要支持的公益團體或宗教機構之外，也可以在身故之後將一部份或全部的遺產，用指定的方式來做捐款。 ...
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